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工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金更新的招募说            明书        （2025 年第 1 号）     基金不休东说念主：工银瑞信基金不休有限公司      基金托管东说念主：吉利银行股份有限公司 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                         更新的招募评释书                       要紧提醒   本基金经中国证券监督不休委员会 2021 年 12 月 13 日证监许可【2021】3905 号文注 册召募。本基金基金合同已于 2022 年 05 月 24 日持重收效，自该日起基金不休东说念主持重初始 不休本基金。   基金不休东说念主保证本招募评释书的内容委果、准确、完竣。本招募评释书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集出路作 出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应厚爱阅读本招募评释书和基金居品 贵寓概要等信息败露文献，全面果断本基金居品的风险收益特征，应充分计划投资者自身 的风险承受才能，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤苦决策。 基金不休东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运 营气象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。   本基金单一投资者抓有基金份额数不得达到或超越基金份额总和的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等基金不休东说念主无法给予禁止的情形导致达到或超越 50%的除外。 法律法例或监管机构另有规则的，从其规则。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投 成本基金前，应全面了解本基金的居品脾气，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：投资组合的风险、不休风险、合规性风险、操作风险、本基金特定风险、 本基金主要的流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可 能不一致的风险以偏激他风险。   本基金为搀和型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币 市集基金。本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、市集轨制以及往来法则等互异带来的特有风险。   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市往来的股票 （包括创业板偏激他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票市集交 易互联互通机制允许买卖的规则范围内的香港联合往来所上市的股票（以下简称“港股通 投资标的股票”）、股指期货、债券（包括国债、方位政府债、政府支抓机构债券、金融债、 企业债、公司债、次级债、可转变债券、分离往来可转债、可交换债券、央行单据、中期 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募评释书 单据、短期融资券、超短期融资券等）、国债期货、资产支抓证券、债券回购、银行进款、 同行存单、现款，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须恰当中 国证监会的联系规则）。   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%（投资于港股通投 资标的股票占基金股票资产的比例为 0%-50%）                        。本基金每个往来日日终在扣除股指期货合 约、国债期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保抓不低于基金资产净值的 5%的现款或到 期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金发售面值为东说念主民币 1.00 元。在市集波动身分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现耗费。   本基金参与内地与香港股票市集往来互联互通机制下港股通联系业务，基金资产投资 于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往来法则等互异带来 的特有风险，包括港股往来失败风险、港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转往来，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、 汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机制下往来日不连贯可能带 来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成平日往来，港股弗成实时卖出，可 能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募评释书的“风险揭示”章节 的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同建立地的市集环境的变化，遴聘将部分基金资产投 资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金可投资股指期货和国债期货，期货采取保证金往来轨制，由于保证金往来具有 杠杆性，当出现不利行情时，可能会使投资东说念主权益遭受较大损失。期货投资采取逐日无负 债结算轨制，如果莫得在规则的时期内补足保证金，按规则将被强制平仓，可能给投资带 来首要损失。   本基金可投资资产支抓证券，资产支抓证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、 信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支抓证券的收益率和价钱 波动。流动性风险指的是受资产支抓证券市集范围及往来活跃进程的影响，资产支抓证券 可能无法在湮灭价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风 险指的基金所投资的资产支抓证券之债务东说念主出现爽约，或在往来过程中发生交收爽约，或 由于资产支抓证券信用质地裁减导致证券价钱下降，酿成基金财产损失。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波动甚而出 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                     更新的招募评释书 现较大耗费的风险，以及与转变企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制以及往来机制 等联系的风险。具体风险烦请查阅本基金招募评释书的“风险揭示”章节的具体内容。   《基金合同》收效后，连气儿 50 个作事日出现基金份额抓有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金不休东说念主在履行计帐表率后绝交《基金合同》                                        ，无需召 开基金份额抓有东说念主大会审议。故投资者还将面对基金合同绝交的风险。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金不休东说念主履行相应表率后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募评释书的接洽章节。侧袋机制实施时期，基 金不休东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东说念主 仔细阅读联系内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金本次更新招募评释书，更新了本基金基金司理、对基金份额抓有东说念主的服务等章 节，联系信息更新截止日为 2025 年 1 月 27 日。本招募评释书所载财务数据和净值表现数 据截止日为 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）                               。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                                                                                                      更新的招募评释书 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募评释书                     一、绪 言   《工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金招募评释书》（以下简称“本招募评释书”或 “招募评释书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                          （以下简称“《基金法》”）、                                       《公 开召募证券投资基金销售机构监督不休办法》（以下简称“《销售办法》”）、                                   《公开召募证 券投资基金运作不休办法》            （以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息披 露不休办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募通达式证券投资基金流动性风 险不休规则》（以下简称“《流动性风险不休规则》”）偏激他接洽法律法例以及《工银瑞 信优质发展搀和型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募评释书推崇了工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金的投资标的、策略、风险、 费率等与投资者投资决策接洽的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 评释书。   基金不休东说念主承诺本招募评释书不存在职何演叨记录、误导性讲述或者首要遗漏，并对其 委果性、准确性、完竣性承担法律使命。   本基金根据本招募评释书所载明的贵寓央求召募。本招募评释书由工银瑞信基金不休有 限公司解释。本基金不休东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本招募评释书中载明的信息， 或对本招募评释书作任何解释或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同偏激他接洽规则享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额抓有东说念主的权利和义务，应留意查阅基金合同。                     二、释 义   在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 任何灵验考订和补充 证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验考订和补充 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                            更新的招募评释书 书》偏激更新 偏激更新 行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文书等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议考订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的考订             ：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 召募证券投资基金销售机构监督不休办法》及颁布机关对其时时作念出的考订       《信息败露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的，并 经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证 券投资基金信息败露不休办法》及颁布机关对其时时作念出的考订             ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作不休办法》及颁布机关对其时时作念出的考订 施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险不休规则》及颁布机关对其时时作念出的考订 体，包括基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 存续或经接洽政府部门批准建设并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资不休办法》（包括其时时考订）及联系法律法例规则使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资 者 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                            更新的招募评释书 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、转变、转托管及如期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金不休东说念主缔结了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和不休、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额抓有东说念主名册和办理非往来过户等 或接受工银瑞信基金不休有限公司寄予代为办理登记业务的机构 份额余额偏激变动情况的账户 申购、赎回、转变、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐述的日历 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 非港股通往来日，则本基金不通达） 是范例基金不休东说念主所不休的通达式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金不休东说念主和投资 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 东说念主共同战胜 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 有东说念主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取 赎回用度，且不从本类别基金资产上钩提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东说念主认购 /申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别基金资产上钩提销售服务 费的，称为 C 类基金份额 央求将其抓有基金不休东说念主不休的、某一基金的基金份额转变为基金不休东说念主不休的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金转变中转入央求份额总和后的余额) 超越上一通达日基金总份额的 10% 和香港联合往来扫数限公司（以下简称“香港联合往来所”）建立技艺链接，使内地和香港 投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖规则范围内的对方往来所上市的股票。内地与香 港股票市集往来互联互通机制包括沪港股票市集往来互联互通机制（简称沪港通）和深港股 票市集往来互联互通机制（简称深港通） 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                        更新的招募评释书 务公司，向香港联合往来所进行申报，买卖规则范围内的香港联合往来所上市的股票 已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 资产的价值总和 额净值的过程 称“规则报刊”）及《信息败露办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”，包括基 金不休东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子败露网站）等引子 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、指示受限的新股及非公开采行股票、资产 支抓证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或往来的债券等 式，将基金诊治投资组合的市集冲击成安分拨给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到刚正对待 置计帐，想法在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于流动性风险不休工 具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，有益账户称为侧袋账户 存在首要不确定性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的资产                      三、基金不休东说念主   （一）基金不休东说念主概况   称呼：工银瑞信基金不休有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新魁岸厦 A 座 6-9 层 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                       更新的招募评释书   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准建设机关：中国证监会   批准建设文号：中国证监会证监基金字200593 号   计议范围：基金召募、基金销售、资产不休及中国证监会许可的其他业务   组织体式：有限使命公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   接洽东说念主：朱碧艳   接洽电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。   存续时期：抓续计议   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金不休有限公司党委文告、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行买卖信贷部、营业部和 公司业务二部作事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西推论董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文告、推论董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金不休有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金不休有限公司党委副文告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产不休部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金不休有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行计策不休与投资者关系部高档巨匠、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行计策不休与 投资者关系部巨匠、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行巨匠。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限使命公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构作事逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                         更新的招募评释书 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，孤苦董事，法学学士，香港太平闻东说念主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 照料人委员会委员，香港会德丰集团接洽委员会委员，香港病院不休局公积金筹画受托东说念主，香 港证监会表率复检委员会委员，香港政府经济照料人委员会发展局成员，香港联合往来所新市 场发展作事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。   陈忠阳先生，孤苦董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系莳植，金融风险不休作事室主任，中国国度风险不休圭臬化技艺委员会委员、中国 银行业从业东说念主员阅历认证考试巨匠，曾任中国东说念主民大学海外学院副院长。主要研究领域为金 融风险不休、金融监管。   伏军先生，孤苦董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院莳植、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部文告，北京金融法院巨匠接洽委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）推论主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富不休、基金分销部主管，瑞银资产不休香港区主管。姚伟浩先生在瑞银作事逾 9 年，负责 不休和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限使命公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产不休（海外）有限公司董事、工银 瑞信投资不休有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文告。2009 年至 2011 年接事于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央往来室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，海外注册里面审计师，现任工银瑞信基金不休有限公司党委委员、 督察长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信赖投资公司证券总部债券部经 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                           更新的招募评释书 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产不休公司投资银行部、证券业务部高档副 司理。2005 年加入工银瑞信基金不休有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金不休有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金不休有限公司， 兼任工银瑞信投资不休有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险不休师（FRM），现任工银瑞信基金不休有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷不休部、授信 业务部、公司金融业务部作事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金不休有 限公司，兼任工银瑞信投资不休有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金不休有限公司首席信息官。1996 年 7 月投入中国工商银行山东分行谋略中心作事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开采运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深技艺司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任居品转变不休部总司理助理、居品转变不休部居品巨匠、金 融科技部居品巨匠。2022 年加入工银瑞信基金不休有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金不休有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限使命公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金不休有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金不休有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金不休有限公司，兼任工银瑞信资产不休（海外）有限公司董事长、工银瑞信投 资不休有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金不休有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金不休有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金不休有限公司。   宋炳珅先生，硕士研究生，20 年证券从业教训；曾任中信建投证券研究员；2007 年加 入工银瑞信，现任权益投资部投资总监、基金司理。2012 年 2 月 14 日至 2020 年 11 月 30 日，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 18 日至 2020 年 12 月 31 日，担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日至 2014 年 12 月 5 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                            更新的招募评释书 日，担任工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金基金司理；2014 年 1 月 20 日至 2017 年 5 月 27 日，担任工银瑞信中枢价值搀和型证券投资基金基金司理；2014 年 1 月 20 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信红利搀和型证券投资基金基金司理；2014 年 10 月 23 日于今， 担任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金司理；2014 年 11 月 18 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 2 月 16 日至 2017 年 12 月 22 日，担任工银瑞信计策转型主题股票型证券投资基金基金司理；2017 年 4 月 12 日至 2018 年 12 月 28 日，担任工银瑞信中国制造 2025 股票型证券投资基金基金司理；2024 年 7 月 8 日于今，担任工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   张宇帆女士，2022 年 5 月 24 日至 2025 年 1 月 27 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教训；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部作事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教训；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀和 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀和型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀和型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈答复无邪建立搀和型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年抓有期搀和型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球建立股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业教训，曾任鹏华基金推论总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                             更新的招募评释书 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇无邪建立搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 信新价值无邪建立搀和型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享搀和型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 往来型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 往来型通达式指数证券投 资基金集结基金）基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业教训，曾任安永司帐师事务所担任高档审计员，社保基金 理事会资产建立处副处长。2017 年加入工银瑞信，现任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老标的日历 2035 三年抓有期搀和型基金中基金（FOF） 基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老标的日历 2040 三年抓有期搀和型发 起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今，担任工银瑞信养老标的日历 2045 三年抓有期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银 瑞信稳健养老标的一年抓有期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月抓有期搀和型基金中基金（FOF）基金司理；2021 年                                             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明超越股票型基金中基金（FOF-LOF）                                         ）基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老标的三年抓有期搀和型发起式基金中基金（FOF） 基金司理； 基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞信安悦稳健养老标的三年抓有期搀和型基金 中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教训，曾任中原银行总行往来员，中信银行总行往来员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天搭理债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天搭理债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信释怀增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信资产快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                              更新的招募评释书 信丰益一年如期通达债券型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信丰淳半年如期通达债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年如期通达债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年如期通达债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥如期通达债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业教训；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信计策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月如期通达债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 如期通达债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长搀和型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀和型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信计策新兴产业搀和型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年如期通达搀和型证券投资基金基金司理； 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题搀和型证券投资基金基金司理； 年 6 月 13 日于今，担任工银瑞信领航三年抓有期搀和型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日于今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教训，曾任中再资产不休股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部联席总司理、投资总监、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日于今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担 任工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担任工银瑞信科技转变 6 个月如期通达搀和型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日于今，担任工银瑞信成长精选搀和型证券投资基金基金司理。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书   （三）基金不休东说念主的职责   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他接洽规则，基金不休东说念主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金不休东说念主的财产相互孤苦，对所不休的不同基金分别不休，分别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》偏激他接洽规则外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规则，按接洽规则谋略并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；               《基金合同》偏激他接洽规则，履行信息败露及禀报义务；                                     《基金合同》 偏激他接洽规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予隐秘，不向他东说念主泄露，但根据监管 机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照料人提供服务而向其提供的 情况除外； 益；            、《基金合同》偏激他接洽规则召集基金份额抓有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 期限不低于法定最低期限； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募评释书 够按照《基金合同》规则的时期和方式，随时查阅到与基金接洽的公开贵寓，并在支付合理 成本的条件下得到接洽贵寓的复印件； 管东说念主； 承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢职； 《基金合同》酿成基金财产损失机，基金不休东说念主应为基金份额抓有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担使命； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后   （四）基金不休东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 措施，防患违犯《证券法》步履的发生。 措施，保证基金财产无须于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金不休东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、独揽证券往来价钱偏激他不方正的证券往来步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则阻截的其他步履。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书   基金不休东说念主运用基金财产买卖基金不休东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓动、践诺禁止东说念主或者 与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额抓有东说念主利益优先原则，戒备利益 毒害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集刚正合理价钱推论。联系往来必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予败露。首要关联往来应提交基金不休东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金不休东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项 进行审查。 法例及行业范例，教授信用、勤勉尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待其不休的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的往来步履；   （7）冒昧职守，不按照规则履行职责；   （8）其它法律法例以及国务院证券监督不休机构阻截的步履。   （1）依照接洽法律、法例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额抓有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时期洞悉的接洽证券、基金的买卖秘密以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资筹画等信息。   （4）不以任何体式为除基金不休东说念主之外的其他组织或个东说念主进行证券往来。   （五）基金不休东说念主的里面禁止轨制   （1）健全性原则。里面禁止应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、推论、监督、反馈等各个法子。   （2）灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控表率，宝贵内控轨制 的灵验推论。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金               更新的招募评释书   （3）孤苦性原则。基金不休东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保抓相对孤苦，基金不休 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金不休东说念主里面部门和岗亭的诞生应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金不休东说念主运用科学化的计议不休方法裁减运作成本，提高经济 效益，以合理的禁止成本达到最好的里面禁止结果。   （1）禁止环境   公司董事会决定公司发展计策，监督不休层履行职责及计议运作的正当合规情况；董事 会下设风险不休委员会、阅历审查及薪酬委员会等有益委员会，按照法律法例、公司轨则的 规则和董事会的授权利用职责。   公司设推论委员会，负责公司日常计议不休步履中的要紧决策，组织实施董事会决议。 推论委员会下设的投资决策委员会和风险不休与里面禁止委员会，就基金投资、风险与内控 不休等发表专科见识及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司建设督察长，对董事会负责，负责审查、监督搜检公司偏激作当事者说念主员的计议不休和 执业步履正当合规情况及公司里面风险禁止情况。督察长发现基金及公司存在首要计议风险 或者隐患时，提议处理见识并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会禀报；公司未实时 禀报的，顺利向中国证监会禀报。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险不休委员会和督察长对公司表里部风险进行评估；   b）推论委员会下属的风险不休与里面禁止委员会负责对公司计议不休中的首要突发性 事件和首要危境情况进行评估，制定危境处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 首要问题和首要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所面对的风险进行识别和评估。   （3）禁留步履   禁留步履包括自我禁止、职责分离、监察稽核、什物禁止、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、表率或措施。   禁留步履体现为：自我禁止以各岗亭的标的使命制为基础，是里面禁止的第一说念防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在联系部门和相 关岗亭之间建立要紧业务处理凭据传递和信息相通轨制；风险不休、内控合规以及支抓职能 部门为里面禁止的第二说念防地，对一说念防地负有监督使命；稽核审计部门是里面禁止的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面禁止灵验性评价等作事，对第一说念、第二说念防地履职情况 进行孤苦客不雅的监督、评价。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                      更新的招募评释书   （4）信息与相通   公司建立双向的信断交流道路，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息禀报 渠说念。通过建立灵验的信断交流渠说念，保证了公司职工及各级不休东说念主员不错充分了解与其职 责联系的信息，并实时送达恰当的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务禀报系统。   （5）里面监控   里面监控由风险不休委员会、督察长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，搜检、 评价公司里面禁止轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面禁止轨制的推论情况，揭示公司 里面不休及基金运作中的风险，实时提议改进见识，促进公司里面不休轨制灵验地推论。   （1）基金不休东说念主确知建立、实施和搭救里面禁止轨制是本公司董事会及不休层的使命；   （2）上述对于里面禁止的败露委果、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展陆续完善里面禁止轨制。                           四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：吉利银行股份有限公司   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号吉利金融中心 B 座 26 楼   法定代表东说念主：谢永林   成立日历：1987 年 12 月 22 日   组织体式：股份有限公司   注册成本：19,405,918,198 元   存续时期：抓续计议   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   接洽东说念主：刘华栋   接洽电话：0755-22166388   吉利银行股份有限公司是一家总部设在深圳的世界性股份制买卖银行（深圳证券往来所 简称：吉利银行，证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于 2012 年 6 月经受合并原吉利银行并于同庚 7 月改名为吉利银行。中国吉利保障（集团）股份有限公司 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                             更新的招募评释书 偏激子公司系数抓有吉利银行 58%的股份，为吉利银行的控股鼓动。罢休 2024 年 6 月末， 吉利银行有 109 家分行（含香港分行）,共 1,180 家营业机构。 亿元（同比增长 1.9%）、资产总额 57,540.33 亿元（较上年末增长 3.0%）、经受进款本金余 额 35,708.12 亿元（较上年末增长 4.8%）                           、披发贷款和垫款总额 3,4229.40 亿元（较上年末 增长 0.2%）        。   吉利银行总行设资产托管部，下设客群拓展室、营销推动室、估值核算室、资金计帐室、 企划与详尽服务室、数字平台室、督察合规室、基金服务室 8 个处室，当今部门东说念主员为 75 东说念主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管业务联系职工建立都全且从业教训丰 富，托管部中枢不休层具备银行不休、证券或托管业务十年以上从业教训。 年 6 月末，吉利银行股份有限公司托管证券投资基金净值范围系数 7982 亿，吉利银行已托 管 293 只证券投资基金，掩盖了股票型、债券型、搀和型、货币型、指数型、FOF 等多种类 型的基金，欣慰了不同客户多元化的投资搭理需求。   （二）基金托管东说念主的里面风险禁止轨制评释   看成基金托管东说念主，吉利银行股份有限公司严格战胜国度接洽托管业务的法律法例、行业 监管要求，自发形成遵法计议、范例运作的计议理念和计议作风；确保基金财产的安全完竣， 确保接洽信息的委果、准确、完竣、实时，保护基金份额抓有东说念主的正当权益；确保里面禁止 和风险不休体系的灵验性；戒备和化解计议风险，确保业务的安全、稳健运行，促进计议目 标的终了。   吉利银行股份有限公司设有总行孤苦一级部门资产托管部，是全行资产托管业务的不休 和运营部门，有益配备了专职里面监察稽核东说念主员负责托管业务的里面禁止和风险不休作事， 具有孤苦利用监督稽核作事的权利和才能。   资产托管部具备系统、完善的轨制禁止体系，建立了不休轨制、禁止轨制、岗亭职责、 业务操作历程，不错保证托管业务的范例操作和煦利进行；取得基金从业阅历的东说念主员恰当监 管要求；业务不休严格实行复核、审核、搜检轨制，授权作事实行辘集禁止，业务钤记按规 程督察、存放、使用，账户贵寓严格督察，制约机制严格灵验；业务操作区有益诞生，禁闭 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                          更新的招募评释书 不休，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东说念主负责，防患泄密；业求终了自动化操作， 防患东说念主为事故的发生，技艺系统完竣、孤苦。   （三）基金托管东说念主对基金不休东说念主运作基金进行监督的方法和表率   依照《基金法》偏激配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行 业渊博使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法例以及基金合同 规则，对基金不休东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并如期编 写基金投资运作监督禀报，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核 算服务法子中，对基金不休东说念主发送的投资指示、基金不休东说念主对各基金用度的索取与开支情况 进行搜检监督。   （1）每作事日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例禁止标的进行例行监控， 发现投资比例超标等极端情况，向基金不休东说念主发出版面文书，与基金不休东说念主进行情况核实， 督促其纠正，并实时禀报中国证监会。   （2）收到基金不休东说念主的投资指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象及往来敌手 等内容进行正当合规性监督。   （3）根据基金投资运作监督情况，如期编写基金投资运作监督禀报，对各基金投资运 作的正当合规性、投资孤苦性和作风显赫性等方面进行评价，报送中国证监会。   （4）通过技艺或非技艺妙技发现基金涉嫌违纪往来，电话或书面要求不休东说念主进行解释 或举证，并实时禀报中国证监会。                          五、联系服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金不休有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新魁岸厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   世界统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   接洽电话：010-66583199   接洽东说念主：王海瑞 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                          更新的招募评释书   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助往来系统（含 APP、网上往来、微信自助往来）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金不休东说念主网站公示。   基金不休东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规则， 遴聘其他恰当要求的机构销售本基金，详见基金不休东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金不休有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新魁岸厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   世界统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   接洽东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   接洽电话：021-51150298   传真：021-51150398   承办讼师：刘佳、 李筱筱   接洽东说念主：李筱筱   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   机构全称：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   推论事务合伙东说念主：毛鞍宁   承办注册司帐师：贺耀、王蕊   接洽电话：       （010）58153000 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                        更新的招募评释书   传真：     （010）85188298   接洽东说念主：王蕊                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金不休东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同偏激他法律 法例的接洽规则召募。本基金召募央求还是中国证监会 2021 年 12 月 13 日证监许可【2021】   （二）基金的类别   搀和型证券投资基金。   （三）基金的运作方式   契约型、通达式。   （四）基金存续时期   不如期。   （五）基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。                      七、基金合同的收效   （一）基金合同收效   本基金基金合同已于 2022 年 5 月 24 日持重收效。自基金合同收效之日起，本基金不休 东说念主持重初始不休本基金。   （二）基金存续期内的基金份额抓有东说念主数目和资产范围   《基金合同》收效后，连气儿 20 个作事日出现基金份额抓有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金不休东说念主应当在如期禀报中给予败露；连气儿 50 个作事 日出现前述情形的，基金不休东说念主在履行计帐表率后绝交基金合同，无需召开基金份额抓有东说念主 大会审议。   法律法例或中国证监会另有规则时，从其规则。                     八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不休东说念主在招募评释 书或基金不休东说念主网站列明。基金不休东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金不休东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                        更新的招募评释书 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的通达日实时期   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券往来所、深圳证 券往来所的平日往来日的往来时期（若该往来日为非港股通往来日，则本基金不通达）                                      ，但 基金不休东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券、期货往来市集、证券、期货往来所往来时期变更或 其他特殊情况，基金不休东说念主将视情况对前述通达日及通达时期进行相应的诊治，但应在实施 日前依照《信息败露办法》的接洽规则在规则引子上公告。   本基金已于 2022 年 6 月 16 日起先始办理日常申购、赎回业务。   基金不休东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或转变央求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行谋略； 法权益不受毁伤并得到刚正对待。   基金不休东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金不休东说念主必须在新规 则初始实施前依照《信息败露办法》的接洽规则在规则引子上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理法则等在遵 守基金合同和招募评释书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为准。   （四）申购与赎回的表率   投资东说念主必须根据销售机构规则的表率，在通达日的具体业务办理时期内提议申购或赎回 的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；基 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募评释书 金份额登记机构阐述基金份额时，申购收效。   基金份额抓有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎复活效。 投资者赎回央求收效后，基金不休东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。遇证券、 期货往来所或往来市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、港股通往来 系统或港股通资金交收法则限制或其它非基金不休东说念主及基金托管东说念主所能禁止的身分影响业 务处理历程时，赎回款项顺延至下一个作事日划出。在发生多量赎回或基金合同载明的其他 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同接洽要求处理。   基金不休东说念主应以往来时期收尾前受理灵验申购和赎回央求确本日看成申购或赎回央求 日（T 日）      ，在平日情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的灵验性进行阐述。T 日提 交的灵验央求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构规则的 其他方式查询央求的阐述情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定顺利，而仅代表销售机构如实 接收到央求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于央求的阐述情况，投资东说念主 应实时查询并妥善利用正当权利。不然，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务法则，对上述业务办理时期 进行诊治，本基金不休东说念主将在诊治实施前按照《信息败露办法》的接洽规则在规则引子上公 告。   （五）申购与赎回的数目限制 低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。践诺操作中，以各销售机构的具体规则为准。   投资东说念主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。践诺操作中，以各销售机构的具体规则为准。   如遇多量赎回等情况发生而导致脱期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同接洽多量赎回或连气儿多量赎回的要求处理。 数不得达到或超越基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金不休东说念主无 法给予禁止的情形导致被迫达到或超越 50%的除外）                         。法律法例、监管机构另有规则的，从 其规则。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                               更新的招募评释书 金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。基金不休东说念主基于投资运作与风险 禁止的需要，可采取上述措施对基金范围给予禁止。具体见基金不休东说念主联系公告。 限制。基金不休东说念主必须在诊治实施前依照《信息败露办法》的接洽规则在规则引子上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度偏激用途 用，申购 C 类基金份额时不支付申购用度，而是从该类别基金资产上钩提销售服务费。   本基金对 A 类基金份额申购诞生级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔分别谋略。   本基金 A 类和 C 类基金份额的申购费率如下表所示：                           基金的申购费率结构  用度种类                     A 类基金份额                     C 类基金份额           情形                 费率                      费率 申购费率      M＜100 万                            1.50%              0%           M≥500 万           按笔收取，1,000 元/笔 注：M 为申购金额。   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的申购东说念主承担，主要用于本基金的市集 推论、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东说念主承担，在基金份额抓有东说念主赎回基金份额时收 取。认购/申购的基金份额抓有期限自注册登记系统阐述之日起先始谋略，至该部分基金份 额赎回阐述日止，且基金份额赎回阐述日不计入抓有期限。对抓续抓有期少于 30 日的 A 类 基金份额和 C 类基金份额投资东说念主收取的赎回费将全额计入基金财产；对抓续抓有期不少于 有期不少于 3 个月但少于 6 个月的 A 类基金份额投资东说念主收取的赎回费总额的 50%计入基金财 产；对抓续抓有期不少于 6 个月的 A 类基金份额投资东说念主收取的赎回费总额的 25%计入基金财 产。赎回费率随赎回基金份额抓有期限的增多而递减，具体费率如下：                           基金的赎回费率结构  用度种类              A 类基金份额                    C 类基金份额           情形             费率          情形             费率 赎回费率      抓有期限           赎回费率        抓有期限           赎回费率           Y＜7 天              1.50%   Y＜7 天              1.50% 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                                      更新的招募评释书            Y≥2 年                         0% 注：Y 为抓有期限，1 个月指 30 天，1 年指 365 天。 率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的接洽规则在规则引子上公告。 基金估值的刚正性。具体处理原则与操作范例遵命联系法律法例以及监管部门、自律法则的 规则。 本色性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销筹画，如期或不如期地开展基金促销活 动。在基金促销步履时期，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金不休东说念主不错恰当调低 基金销售费率。    （七）申购份额与赎回金额的谋略方式 以央求当日该类基金份额净值为基准谋略，各谋略结果均按照四舍五入方法，保留到少许点 后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的申购    申购本基金 A 类基金份额的申购用度采取前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的谋略方式如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）    申购用度=申购金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50,000/（1＋1.50%）＝49,261.08 元    申购用度＝50,000－49,261.08＝738.92 元    申购份额＝49,261.08/1.0500＝46,915.31 份    即：投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                         更新的招募评释书    （2）C 类基金份额的申购    申购 C 类基金份额的谋略方式如下：    申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份    即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回用度的金额，各谋略结果均按照四舍五 入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的赎回    如果投资东说念主赎回 A 类基金份额，则赎回金额的谋略方法如下：    赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值    赎回用度=赎回金额×A 类基金份额赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度    例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，抓有期限为两年六个月，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为：    赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元    赎回用度＝12,500.00×0%=0.00 元    净赎回金额＝12,500.00-0.00=12,500.00 元    即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，抓有期限为两年六个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为 12,500.00 元。    （2）C 类基金份额的赎回    如果投资东说念主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的谋略方法如下：    赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值    赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度    例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，抓有期限大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.50%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回 金额为：    赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                          更新的招募评释书   赎回用度＝12,500.00×0.50%=62.50 元   净赎回金额＝12,500.00-62.50=12,437.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，抓有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎 回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为 12,437.50 元。   基金份额净值的谋略公式为谋略日基金资产净值除以谋略日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份额 余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份额 余额。   本基金 A 类和 C 类基金份额的基金份额净值的谋略，均保留到少许点后 4 位，少许点后 第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在本日 收市后谋略，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行恰当表率，不错恰当蔓延谋略或公告。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不休东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 购央求。 基金资产净值。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额抓有东说念主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金不休东说念主应当暂停接受基金申购央求。 达到或者超越 50%，或者变相遁入 50%辘集度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、7、9 项暂停申购情形之一且基金不休东说念主决定暂停接受投资东说念主 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 的申购央求时，基金不休东说念主应当根据接洽规则在规则引子上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主 的申购央求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情 况摒除时，基金不休东说念主应实时归附申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金不休东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项： 回央求或减速支付赎回款项。 基金资产净值。 停接受基金份额抓有东说念主的赎回央求。 基金不休东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金不休东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金不休东说念主应按 规则报中国证监会备案，已阐述的赎回央求，基金不休东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付， 应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可脱期 支付，且该部分按照赎回央求日的该类基金份额净值为基础进行谋略。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的联系要求处理。基金份额抓有东说念主在央求赎回时可事前遴聘将当日可能 未获受理部分给予肃清。在暂停赎回的情况摒除时，基金不休东说念主应实时归附赎回业务的办理 并公告。   （十）多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金转变中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金转变中转入央求份额总和后的余额）超越前一 通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多量赎回。   当本基金出现多量赎回时，基金不休东说念主不错根据基金那时的资产组合气象或多量赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金不休东说念主以为有才能支付投资东说念主的全部赎回央求时，按平日赎回 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募评释书 表率推论。   （2）部分脱期赎回：当基金不休东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有繁难或以为因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金不休东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错遴聘脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个通达日接续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被肃清。脱期的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础谋略赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处 理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多量赎回且单个通达日内单个基金份额抓有东说念主的赎回央求超越上一 通达日基金总份额的 10%，基金不休东说念主不错先行对该单个基金份额抓有东说念主超出 10%的赎回申 请实施脱期办理，而对该单个基金份额抓有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回央求与其他基金份 额抓有东说念主的赎回央求，基金不休东说念主不错根据基金那时的资产组合气象或多量赎回份额占比情 况决定全额赎回或部分脱期赎回。扫数脱期的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理，无 优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础谋略赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。具体见联系公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上（含本数）发生多量赎回，如基金不休东说念主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回央求；还是接受的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个作事日，并应当在规则引子上进行公告。   当发生上述多量赎回并脱期办理时，基金不休东说念主应当通过邮寄、传真或者招募评释书规 定的其他方式在 3 个往来日内文书基金份额抓有东说念主，评释接洽处理方法，并在 2 日内在规则 引子上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 停公告。 新通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的种种基金份额净值。 基金不休东说念主应提前 2 个作事日在规则引子刊登基金从头通达申购或赎回的公告，并在从头开 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                       更新的招募评释书 始办理申购或赎回的通达日公告最近 1 个作事日的种种基金份额净值。 公告一次。暂停收尾基金从头通达申购或赎回时，基金不休东说念主应提前 2 个作事日在规则引子 连气儿刊登基金从头通达申购或赎回的公告，并在从头通达申购或赎回日公告最近 1 个作事日 的种种基金份额净值。   （十二）基金转变   基金不休东说念主不错根据联系法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金不休东说念主 不休的其他基金之间的转变业务，基金转变不错收取一定的转变费，联系法则由基金不休东说念主 届时根据联系法律法例及基金合同的规则制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与联系机构。   如本基金通达转变业务的，转入的基金份额抓有期限自注册登记系统阐述之日起先始计 算，至该部分基金份额赎回或转出阐述日止，且基金份额赎回或转出阐述日不计入抓有期限。   本基金已于 2022 年 6 月 16 日起先始办理转变投资业务。   （十三）基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推论等情形而产生的非 往来过户以及登记机构认同、恰当法律法例的其它非往来过户。不论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额抓有东说念主示寂，其抓有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐赠指基金 份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制推论是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要求提供的联系贵寓，对于恰当条件 的非往来过户央求按基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的圭臬收费。   （十四）基金的转托管   基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规则的圭臬收取转托管费。   （十五）如期定额投资筹画   基金不休东说念主不错为投资东说念主理理如期定额投资筹画，具体法则由基金不休东说念主另行规则。投 资东说念主在办理如期定额投资筹画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在联系公告或更新的招募评释书中所规则的如期定额投资筹画最低申购金额。   本基金已于 2022 年 6 月 16 日起先始办理如期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨。法律法例或监管部门另有规则的除外。   如联系法律法例允许基金不休东说念主理理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金不休东说念主 将制定和实施相应的业务法则。   （十七）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金不休东说念主可受理基金份额抓有东说念主通过中国证监 会认同的往来场所或者往来方式进行基金份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金不休东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额抓有东说念主应根据基金 不休东说念主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募评释书“侧袋机制”部分或 联系公告的规则。                     九、基金的投资   （一）投资标的   本基金在禁止风险的基础上，寻找有竞争力的企业，共享企业成长的价值，追求中始终 超越功绩基准的逾额收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市往来的股票 （包括创业板偏激他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票市集交 易互联互通机制允许买卖的规则范围内的香港联合往来所上市的股票（以下简称“港股通投 资标的股票”）、股指期货、债券（包括国债、方位政府债、政府支抓机构债券、金融债、 企业债、公司债、次级债、可转变债券、分离往来可转债、可交换债券、央行单据、中期票 据、短期融资券、超短期融资券等）                、国债期货、资产支抓证券、债券回购、银行进款、同 业存单、现款，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须恰当中国证 监会的联系规则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不休东说念主在履行恰当表率后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%（投资于港股通投 资标的股票占基金股票资产的比例为 0%-50%）                        。本基金每个往来日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保抓不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日 在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会允许，基金不休东说念主在履行恰当表率后，不错诊治上述投资品种 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 的投资比例。   （三）投资策略   本基金将由投资研究团队实时追踪市集环境变化，根据宏不雅经济运行态势、宏不雅经济政 策变化、证券市集运行气象、海外市集变化情况等身分的长远研究，判断国内及香港证券市 场的发展趋势，讨好行业气象、公司价值性和成长性分析，详尽评价种种资产的风险收益水 平。在充足的宏不雅时势判断和策略分析的基础上，采取动态诊治策略，在市集高涨阶段中， 恰当增多权益类资产建立比例，在市集下行周期中，恰当裁减权益类资产建立比例。   （1）个股投资策略   本基金将通过定性分析和定量分析相讨好的办法，以合理价钱买入始终优质成长股，选 择的投资标的更垂青公司质地的优秀、功绩省略保抓始终踏实增长预期以及股票估值合理， 遴聘股票强调成长性与合理估值的动态均衡。要点关注成长性被低估的优秀公司，或踏实成 长行业中优秀进程未被充分领略的公司，抓续追踪公司和行业基本面及估值，以合理成本投 资于内在价值抓续增长的企业，共享盈利或估值升迁带来的投资契机。本基金将主要通过港 股通投资于香港股票市集。   本基金将通过分析上市公司的计议模式、研发才能、公司治理等多方面的运营不休才能， 判断公司的成长才能，遴聘具有精采计议气象的上市公司股票。具体而言，主要包括以下几 个方面：   ①根据公司的市集竞争才能、技艺最初进程、产业链受益进程等圭臬遴聘联系的优质上 市公司；   ②根据公司的自主转变才能、买卖模式构建才能、行业拓展才能遴聘成长才能隆起的上 市公司；   ③公司的竞争上风：要点覆按公司的在细分市集是否占据最初位置，是否具有品招牌召 力或较高的行业着名度等；   ④公司的资源上风，包括是否领有独到上风的物资或非物资资源，比如市集资源、专利 技艺等；居品上风，包括是否领有对居品的订价才能以偏激他上风；   ⑤公司治理评估：具有精采公司治理机制的公司应具有以下特征：   i．公司治理框架保护并便于利用鼓动权利，刚正对待扫数鼓动；   ii．尊重公司联系利益者的权利；   iii．公司信息败露实时、准确、完竣； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                         更新的招募评释书   iv．公司董事会勤勉、尽责，运作透明；   v．公司鼓动省略对董事会成员施加灵验的监督，公司省略保证外部审计机构孤苦、客 不雅地履行审计职责。不恰当上述治理准则的公司，本基金将给予其较低的评级；   ⑥公司的盈利模式：对企业盈利模式的覆按要点关注企业盈利模式的属性以及训练进程， 覆按中枢竞争力的不可复制性、可抓续性、踏实性。   在定量分析方面，本基金将要点关注成长性标的，对成长后劲进行辨认，同期覆按价值 标的，筛选出具有 GARP（合理价钱成长）性质的股票。   成长性标的主要包括预期主营业务收入增长率、营业利润增长率、净利润增长率、计议 性现款流量增长率、PEG、每股收益（EPS）增速等。一般而言，如果上述标的省略抓续保抓 同步增长，且不低于行业平均水平，则不错以为这个公司具有精采的增长才能。   价值标的主要包括相对价值标的（P/E、P/B、P/CF、EV/EBITDA）以及完全估值标的（DCF） 等。   （2）港股通投资标的股票投资策略   本基金将仅通过内地与香港股票市集往来互联互通机制投资于香港股票市集，不使用合 格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。   本基金所投资港股通投资标的股票除适用上述个股投资策略外，本基金投资港股通投资 标的股票还需关注： 布、往来轨制、市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停限制、估值与盈利答复等方 面；   （3）存托凭证投资策略   本基金可投资存托凭证，本基金将讨好对宏不雅经济气象、行业景气度、公司竞争上风、 公司治理结构、估值水对等身分的分析判断，遴聘投资价值高的存托凭证进行投资。   本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，专科研究 东说念主员分别从利率、债券信用风险等角度，提议孤苦的投资策略建议，经固定收益投资团队讨 论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券领导性投资策略。   （1）利率策略   研究 GDP、物价、服务、海外进出等国民经济运行气象，分析宏不雅经济运行的可能情景， 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募评释书 预测财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融市集资金供求气象变化趋势及 结构，在此基础上预测金融市集利率水平变动趋势，以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势。   组合久期是响应利率风险最要紧的标的，根据对市集利率水平的变化趋势的预期，详尽 宏不雅经济气象和货币政策等身分的分析判断，不错制定出组合的标的久期，预期市集利率水 平将上升时，裁减组合的久期，以遁入债券价钱下降的风险和成本损失，取得较高的再投资 收益；预期市集利率将下降时，提高组合的久期，在市集利率践诺下降时取得债券价钱上升 的收益，并取得较高利息收入。   （2）信用策略   根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东说念主所处行业发展出路，刊行东说念主业务发展气象， 企业市集面位，财务气象，不休水平，债务水对等身分，评价债券刊行东说念主的信用风险，并根 据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。   （3）债券遴聘与组合优化   本基金将根据债券市集情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在详尽计划流动性、 市集分割、息票率、税赋特质、提前偿还和赎回等身分的基础上，评估债券投资价值，遴聘 订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市集变化情况对组合进行优化。   （4）可转变债券、可交换债券投资   可转变债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的脾气，具有反抗下行风险、 共享股票价钱高涨收益的特质，是本基金的要紧投资对象之一。本基金将遴聘公司基本教导 优良、其对应的基础证券有着较高高涨后劲的可转变债券、可交换债券进行投资，并采取期 权订价模子等数目化估值器用评定其投资价值，以合理价钱买入并抓有。   本基金将要点对市集利率、刊行要求、支抓资产的组成及质地、提前偿还率、风险补偿 收益和市集流动性等影响资产支抓证券价值的身分进行分析，并扶持采取蒙特卡洛方法等数 量化订价模子，评估资产支抓证券的相对投资价值并作念出相应的投资决策。   （1）股指期货投资策略   本基金将在风险可控的前提下，本着严慎原则，限度参与股指期货投资。本基金投资股 指期货时，将按照风险不休的原则，以套期保值为主要想法。通过对现货市集和期货市集运 行趋势的研究，讨好基金股票组合的践诺情况及对股指期货的估值水平、基差水平、流动性 等身分的分析，遴聘合适的期货合约构建相应的头寸，以诊治投资组合的风险败露，裁减系 统性风险。基金还将利用股指期货看成组合流动性不休器用，裁减现货市集流动性不及导致 的冲击成本过高的风险，提高基金的建仓或变现效率。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                    更新的招募评释书   （2）国债期货投资策略   本基金为提高对利率风险不休才能，在风险可控的前提下，本着严慎原则，根据风险管 理原则，以套期保值为想法，参与国债期货投资。国债期货看成利率繁衍品的一种，有助于 不休债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照联系法律法例的规则，讨好对宏不雅 经济时势和政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债 期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等标的进行追踪监控， 在最大限制保证基金资产安全的基础上，费力终了基金资产的始终踏实升值。   （四）投资限制与阻截步履   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）股票资产占基金资产的比例为 60%–95%（投资于港股通投资标的股票占基金股票 资产的比例为 0%-50%）；   （2）本基金每个往来日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往来保证金 后，应当保抓不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值（湮灭家公司在境内和香港市集同期上 市的 A+H 股合并谋略）不超越基金资产净值的 10％；   （4）本基金不休东说念主不休的全部基金抓有一家公司刊行的证券（湮灭家公司在境内和香 港市集同期上市的 A+H 股合并谋略）                   ，不超越该证券的 10％，完全按照接洽指数的组成比例 进行证券投资的基金品种不错不受此要求规则的比例限制；   （5）本基金投资于湮灭原始权益东说念主的种种资产支抓证券的比例，不得超越基金资产净 值的 10％；   （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得超越基金资产净值的 20％；   （7）本基金抓有的湮灭(指湮灭信用级别)资产支抓证券的比例，不得超越该资产支抓 证券范围的 10％；   （8）本基金不休东说念主不休的全部基金投资于湮灭原始权益东说念主的种种资产支抓证券，不得 超越其种种资产支抓证券系数范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基金抓有资 产支抓证券时期，如果其信用等级下降、不再恰当投资圭臬，应在评级禀报发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不超越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募评释书    （11）本基金总资产不得超越基金净资产的 140%；    （12）本基金投入世界银行间同行市集进行债券回购的最始终限为 1 年，债券回购到期 后不得延期；    （13）本基金参与股指期货、国债期货往来，在职何往来日日终，本基金抓有的买入股 指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和，不得超越基金资产净值的 95%，其中， 有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）                           、资产支抓证券、买入返售金 融资产（不含质押式回购）等；若本基金不投资股指期货、国债期货，则不受上述限制；    （14）本基金参与股指期货往来，应当战胜下列投资比例的限制： 的 20%； 易日基金资产净值的 20%； 恰当基金合同中对于股票投资比例的接洽约定；    （15）本基金参与国债期货往来，应当战胜下列投资比例的限制： 的 30%； 易日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，系数（轧差谋略）应当恰当基金合同中对于债券投资比例的接洽约定；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得超越基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金不休东说念主之外的身分致使基金不恰当 前款所规则比例限制的，基金不休东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （17）本基金不休东说念主不休的全部通达式基金(包括通达式基金以及处于通达期的如期开 放基金)抓有一家上市公司刊行的可指示股票，不得超越该上市公司可指示股票的 15%；本 基金不休东说念主不休的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可指示股票，不得超越该上市公司 可指示股票的 30%；完全按照接洽指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票推论，与境内上市往来 的股票合并谋略；   （20）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （16）                、（18）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基 金范围变动等基金不休东说念主之外的身分致使基金投资比例不恰当上述规则投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个往来日内进行诊治，但中国证监会规则的特殊情形除外。   基金不休东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的接洽约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起先始。法律法例或监管部门另有规 定的，从其规则。   为宝贵基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金不休东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、独揽证券往来价钱偏激他不方正的证券往来步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则阻截的其他步履。   基金不休东说念主运用基金财产买卖基金不休东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓动、践诺禁止东说念主或者 与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额抓有东说念主利益优先原则，戒备利益 毒害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集刚正合理价钱推论。联系往来必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予败露。首要关联往来应提交基金不休东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金不休东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项 进行审查。 应当按照法律法例或监管部门的规则推论；如法律法例或监管部门修改或诊治上述投资限制、 投资阻截性规则，且该等诊治或修改属于非强制性的，基金不休东说念主有权在履行恰当表率后按 照法律法例或监管部门诊治或修改后的规则推论，并应向投资者履行信息败露义务。   （五）功绩比拟基准 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                         更新的招募评释书   本基金的功绩比拟基准为：中证 700 指数收益率×65%+中债详尽资产（总值）指数收益 率×30%+恒生指数收益率（经汇率诊治）×5%   中证 700 指数成份股是由中证 500 指数和中证 200 指数成份股一说念组成，中证 700 指数 详尽响应沪深证券市集内偏中小市值公司的举座气象。   中债详尽资产（总值）指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，该指数旨在详尽反 映债券全市集举座价钱和投资答复情况，具有泛泛的市集代表性，省略响应债券市集总体走 势。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市集中的 50 家上市股票为成份 股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是响应香港股市价幅趋势最有影响的一种 股价指数。   本基金是搀和型证券投资基金，股票资产占基金资产的比例为 60%-95%（投资于港股通 投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%），本基金对中证 700 指数、恒生指数 和中债详尽资产（总值）指数分别赋予 65%、5%和 30%的权重恰当本基金的投资脾气。本基 金不休东说念主以为，该功绩比拟基准当今省略赤诚地响应本基金的风险收益特征。   如果指数编制单元住手谋略编制指数或更正指数称呼，或者今后法律法例发生变化，或 者有更泰斗的、更能为市集渊博接受的功绩比拟基准推出，经与基金托管东说念主协商一致，本基 金可在按照监管部门要求履行恰当表率报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告， 无需召开基金份额抓有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为搀和型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市 场基金。   本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、 市集轨制以及往来法则等互异带来的特有风险。   根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者恰当性不休办法》，基金不休东说念主和销售机 构按照新的风险等级分类圭臬对基金从头进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基 金不休东说念主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）基金不休东说念主代表基金利用联系权利的处理原则及方法 抓有东说念主的利益； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                                      更新的招募评释书 不当利益。     （八）侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额抓有东说念主 利益的原则，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接洽司帐师事务所见识后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。     侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见招募评释书“侧袋机制”部分的规则。     （九）基金的投资组合禀报     本禀报期自 2024 年 7 月 1 日起至 2024 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号           花样                       金额（元）          占基金总资产的比例（%）      其中：股票                          128,984,838.31             79.87      其中：债券                                       -                 -         资产支抓证券                                   -                 -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                           -                 - 注：1、由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与系数可能有尾差。 期末资产净值比例为 0.01%。 代码          行业类别                   公允价值（元）           占基金资产净值比例（%）  A   农、林、牧、渔业                                   -                 -  B   采矿业                                        -                 -  C   制造业                            42,333,646.03             26.44  D   电力、热力、燃气及水分娩和供应业               11,875,760.00              7.42  E   建筑业                            19,290,144.00             12.05  F   批发和零卖业                                     -                 -  G   交通运载、仓储和邮政业                    19,917,244.00             12.44  H   住宿和餐饮业                                     -                 - 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                                           更新的招募评释书  I    信息传输、软件和信息技艺服务业                         21,299.38                 0.01  J    金融业                                             -                    -  K    房地产业                                10,871,521.00                 6.79  L    租借和商务服务业                                        -                    -  M    科学研究和技艺服务业                          11,592,504.00                 7.24  N    水利、环境和大家设施不休业                                   -                    -  O    住户服务、修理和其他服务业                                   -                    -  P    莳植                                              -                    -  Q    卫生和社会作事                                         -                    -  R    文化、体育和文娱业                           13,068,760.00                 8.16  S    详尽                                              -                    -       系数                                 128,970,878.41                80.55 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与系数可能有尾差。              行业类别               公允价值（东说念主民币）                 占基金资产净值比例（%） 通确信务 Communication Services                  -                         - 非必需突然品 Consumer Discretionary        13,959.90                      0.01 必需突然品 Consumer Staples                       -                         - 动力 Energy                                    -                         - 金融 Financials                                -                         - 保健 Health Care                               -                         - 工业 Industrials                               -                         - 信息技艺 Information Technology                  -                         - 材料 Materials                                 -                         - 房地产 Real Estate                              -                         - 公用事迹 Utilities                               -                         - 系数                                   13,959.90                      0.01 注：1、以上分类采取全球行业分类圭臬（GICS）                        ； 序号    股票代码      股票称呼   数目（股）         公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）      本基金本禀报期末未抓有债券。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                       更新的招募评释书     本基金本禀报期末未抓有债券。 细     本基金本禀报期末未抓有资产支抓证券。     本基金本禀报期末未抓有贵金属。     本基金本禀报期末未抓有权证。     本基金本禀报期末未抓有股指期货投资，也无时期损益。     本禀报期内，本基金未运用股指期货进行投资。     本禀报期内，本基金未运用国债期货进行投资。     本基金本禀报期末未抓有国债期货投资，也无时期损益。     本禀报期内，本基金未运用国债期货进行投资。 禀报编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案看望，或在禀报编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情形。     本基金投资的前十名股票未超出基金合同规则的备选股票库。     序号                  称呼              金额（元） 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                                          更新的招募评释书    本基金本禀报期末未抓有处于转股期的可转变债券。    无。    无。                                  十、基金的功绩    基金不休东说念主承诺以恪尽责守、教授信用、勤勉尽责的原则不休和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔表现。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。 1、本基金合同收效日 为 2022 年 5 月 24 日，基金合同收效以来（罢休 2024 年 9 月 30 日）的投资功绩及同期基准 的比拟如下表所示： 工银优质发展搀和 A           阶段            净值增      净值增长      功绩比拟基      功绩比拟基      ①-③      ②-④                         长率①      率圭臬差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同收效日起至               2.52%     1.10%      2.59%      0.80%   -0.07%    0.30% 今    工银优质发展搀和 C           阶段            净值增      净值增长      功绩比拟基      功绩比拟基      ①-③      ②-④                         长率①      率圭臬差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同收效日起至               1.08%     1.10%      2.59%      0.80%   -1.51%    0.30% 今    （2022 年 5 月 24 日至 2024 年 9 月 30 日） 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募评释书 注：1、本基金基金合同于 2022 年 5 月 24 日收效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的规则。                     十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息和基金应收款项以偏激他资 产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募评释书   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户和证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不休东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的督察和责罚   本基金财产孤苦于基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金不休东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金不休东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章肃清或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金不休东说念主不休运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金不休东说念主不休运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制推论。                     十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金的通达日和主要证券、期货往来场所平日往来的非通达日，以 及国度法律法例规则需要对外败露基金净值的非通达日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、债券、国债期货合约、同行存单和银行进款本息、 应收款项、资产支抓证券、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金不休东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业司帐准则》、 监管部门接洽规则。 除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应采取最近往来日的 报价确定公允价值。有充足根据标明估值日或最近往来日的报价弗成委果响应公允价值的， 支吾报价进行诊治，确定公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技艺中计划不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产抓有者的，那么在估值技艺中不应将该限制看成特征计划。此外，基金不休东说念主不 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 应试虑因其多量抓有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支抓的估值技艺确定公允价值。采取估值技艺确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，支吾估值进行诊治并确定公允价 值。   （四）估值方法   （1）往来所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品 种的现行市价及首要变化身分，诊治最近往来市价，确定公允价钱；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规则的除外）                                    ，收用估值 日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规则的除外），收用估值日 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）往来所上市往来的可转变债券以逐日收盘价看成估值全价；往来所上市实行全价 往来的债券（可转债除外）            ，收用第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债 券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （5）往来所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值技艺确定公允价值。往来所市 场挂牌转让的资产支抓证券，采取估值技艺确定公允价值；   （6）对在往来所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经诊治的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，支吾市集报价进行诊治以阐述估值日的公允价值；对于不存在市集步履或 市集步履很少的情况下，应采取估值技艺确定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌的湮灭股票 的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开采行未上市的股票、债券，采取估值技艺确定公允价值，在估值技艺难 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开采行股票、初度公开 刊行股票时公司鼓动公开采售股份、通过巨额往来取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购往来中的质押券等指示受限股票，按监管机构或行业协会接洽规则确定 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在泄漏互异，未上市时期市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近往来日后经济环境未发生首要变化的，采取最近往来日结算价估值。当日结算价及结 算法则以《中国金融期货往来所结算详情》为准。 且最近往来日后经济环境未发生首要变化的，采取最近往来日结算价估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价或其他能响应公允价值的汇率为准。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 值的刚正性。 规则估值。   如基金不休东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、表率及联系法 律法例的规则或者未能充分宝贵基金份额抓有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商科罚。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                    更新的招募评释书   根据接洽法律法例，基金资产净值谋略和基金司帐核算的义务由基金不休东说念主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金不休东说念主担任，因此，就与本基金接洽的司帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的见识，按照基金不休东说念主对基金净值信息的谋略 结果对外给予公布。   （五）估值表率 基金份额的余额数目谋略，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的过错 计入基金财产。基金不休东说念主不错建设大额赎回情形下的净值精度济急诊治机制。国度另有规 定的，从其规则。   基金不休东说念主每个作事日谋略基金资产净值及种种基金份额净值，并按规则公告。 的规则暂停估值时除外。基金不休东说念主每个作事日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不休东说念主按规则对外公布。   （六）估值纰谬的处理   基金不休东说念主和基金托管东说念主将采取必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值纰谬时，视为该类 基金份额净值纰谬。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不休东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的纰谬酿成估值纰谬，导致其他当事东说念主遭受损失的，纰谬的使命东说念主应当对由于该 估值纰谬遭受损不当事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下述“估值纰谬处理原则”给予补偿， 承担补偿使命。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据谋略差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值纰谬使命方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬使命方承担；由于估值纰谬使命方未 实时更正已产生的估值纰谬，给当事东说念主酿成损失的，由估值纰谬使命方对顺利损失承担补偿 使命；若估值纰谬使命方还是积极互助，何况有协助义务确当事东说念主有富有的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值纰谬使命方支吾更正的情况向接洽当事东说念主进行确 认，确保估值纰谬已得到更正。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书   （2）估值纰谬的使命方对接洽当事东说念主的顺利损失负责，不合蜿蜒损失负责，何况仅对 估值纰谬的接洽顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值纰谬而取得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但估值纰谬 使命方仍支吾估值纰谬负责。如果由于取得不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利 酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值纰谬使命方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对取得不当得利确当事东说念主享有要求托福不当得利的权利；如果获 得不当得利确当事东说念主还是将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是取得的赔 偿额加上还是取得的不当得利返还的总和超越其践诺损失的差额部分支付给估值纰谬使命 方。   （4）估值纰谬诊治采取尽量归附至假定未发生估值纰谬的正确情形的方式。   估值纰谬被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值纰谬发生的原因确定 估值纰谬的使命方；   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值纰谬酿成的损失进行评估；   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法由估值纰谬的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值纰谬的更正向接洽当事东说念主进行阐述。   （1）任一类基金份额净值谋略出现纰谬时，基金不休东说念主应当立即给予纠正，通报基金 托管东说念主，并采取合理的措施防患损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不休东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金不休东说念主应当公告、通 报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值谋略差错给基金和基金份额抓有东说念主酿成损失需要进行补偿时，基 金不休东说念主和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的使命，经阐述后按以下要求进行补偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金不休东说念主担任，与本基金接洽的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分计划后，尚弗成达成一致时，按基金不休东说念主的建议推论，由此给基金份额抓 有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金不休东说念主负责赔付。   ②若基金不休东说念主谋略的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，由此给基金份额 抓有东说念主酿成损失的，应根据法律法例的规则对投资者或基金支付补偿金，就践诺向投资者或 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 基金支付的补偿金额，基金不休东说念主与基金托管东说念主按照纰谬进程各自承担相应的使命。   ③如基金不休东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的谋略结果，天然屡次从头谋略和查对， 尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金不休东说念主的谋略结果对 外公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金酿成的损失以及因该往来日基金资产净值谋略顺延错 误而引起的损失，由基金不休东说念主负责赔付。   ④由于基金不休东说念主提供的信息纰谬（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行平日复核表率后仍弗成发现该纰谬，进而导致基金份额净值谋略纰谬而引起的基金 份额抓有东说念主和基金财产的损失，由基金不休东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行业有通行作念 法，在不抵触法律法例且不毁伤投资者利益的前提下，基金不休东说念主和基金托管东说念主应本着对等 和保护基金份额抓有东说念主利益的原则从头协商确定处理原则。   （七）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 基金不休东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐述   基金资产净值和种种基金份额净值由基金不休东说念主负责谋略，基金托管东说念主负责进行复核。 基金不休东说念主应于每个作事日往来收尾后谋略当日的基金资产净值和种种基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值谋略结果复核阐述后发送给基金不休东说念主，由基金不休东说念主 按规则对基金净值给予公布。   （九）特殊情形的处理 金资产估值纰谬处理。 纰谬，或国度司帐政策变更、市集法则变更等，基金不休东说念主和基金托管东说念主天然还是采取必要、 恰当、合理的措施进行搜检，但未能发现纰谬的，由此酿成的基金资产估值纰谬，基金不休 东说念主和基金托管东说念主罢职补偿使命。但基金不休东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施摒除或 放松由此酿成的影响。   （十）实施侧袋机制时期的基金资产估值 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金净值信息，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。                   十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的不休费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。不休费的谋略方法如下：   H＝E×1.2%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不休费   E 为前一日的基金资产净值   基金不休费逐日谋略，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不休东说念主向基金托管东说念主发 送基金不休费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支 付给基金不休东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。托管费的谋略方法如下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日谋略，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不休东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募评释书 取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金 份额的基金资产净值的 0.60%年费率计提。   销售服务费的谋略方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日谋略，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不休东说念主于次月首日起 3 个作事日内向基金托管东说念主发送销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金不休东说念主，经基金不休东说念主代付给各个基金销售机构。 若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据接洽法例及相应公约规则，按 用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的花样   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取不休费，其他用度详见招 募评释书“侧袋机制”部分或联系公告的规则。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例推论。基金财 产投资的联系税收，由基金份额抓有东说念主承担，基金不休东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度接洽 税收征收的规则代扣代缴。                    十四、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指罢休收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已终了收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，具体收益分拨安排详见基金不休东说念主届时公告； 具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》收效起火 3 个月可不进行收益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分 配方式是现款分成；   在对基金份额抓有东说念主利益无本色性不利影响的情况下，基金不休东说念主可在法律法例允许的 前提下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行恰当表率后酌情诊治以上基金收 益分拨原则，此项诊治不需要召开基金份额抓有东说念主大会，但应于变更实施日前在规则引子公 告。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明罢休收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策果真定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金不休东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息败露办法》 的接洽规则在规则引子公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的谋略方法，依照《业务法则》 推论。   （七）实施侧袋机制时期的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募评释书“侧袋机制”部分 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                      更新的招募评释书 的规则。                 十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度败露； 按照接洽规则编制基金司帐报表； 两边约定的其他方式阐述。   （二）基金的年度审计 法》规则的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息败露办法》的接洽规则在规则引子公告。                  十六、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应恰当《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息败露办法》                                   、《流动性风 险不休规则》、       《基金合同》偏激他接洽规则。联系法律法例对于信息败露的规则发生变化时， 本基金从其最新规则。   （二）信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金不休东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大会的基金 份额抓有东说念主等法律、行政法例和中国证监会规则的天然东说念主、法东说念主和犯科东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根蒂起点，按照法律法例和中国 证监会的规则败露基金信息，并保证所败露信息的委果性、准确性、完竣性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规则时期内，将应予败露的基金信息通过中国 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 证监会规则引子败露，并保证基金投资者省略按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者 复制公开败露的信息贵寓。   （三）本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开败露的信息应采取汉文文本。同期采取外文文本的，基金信息败露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除终点评释外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵寓概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额抓 有东说念主大会召开的法则及具体表率，评释基金居品的脾气等波及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募评释书应当最大限制地败露影响基金投资者决策的全部事项，评释基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息败露及基金份额抓有东说念主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募评释书的信息发生首要变更的，基金不休东说念主应 当在三个作事日内，更新基金招募评释书并登载在规则网站上；基金招募评释书其他信息发 生变更的，基金不休东说念主至少每年更新一次。基金绝交运作的，基金不休东说念主不再更新基金招募 评释书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金不休东说念主在基金财产督察及基金运作监督等 步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概淌若基金招募评释书的提要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。     《基金合同》收效后，基金居品贵寓概要的信息发生首要变更的，基金不休东说念主应 当在三个作事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在规则网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金不休东说念主至少每年更新一次。基金绝交运 作的，基金不休东说念主不再更新基金居品贵寓概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金不休东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募评释书 发售公告、基金招募评释书提醒性公告、《基金合同》提醒性公告登载在规则报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募评释书、基金居品贵寓概要、《基金合同》和基金托管公约登载 在规则网站上，并将基金居品贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在规则网站上。   基金不休东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募评释 书确当日登载于规则引子上。   基金不休东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规则引子上登载《基金合同》收效 公告。   《基金合同》收效后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金不休东说念主应当至少每周 在规则网站败露一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金不休东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，通 过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点败露通达日的种种基金份额的基金份额净值和 基金份额累计净值。   基金不休东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站败露半年度和年度 终末一日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金不休东说念主应当在《基金合同》、招募评释书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的谋略方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资者省略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金不休东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度禀报登载 在规则网站上，并将年度禀报提醒性公告登载在规则报刊上。基金年度禀报中的财务司帐报 告应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所审计。   基金不休东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中期禀报登 载在规则网站上，并将中期禀报提醒性公告登载在规则报刊上。   基金不休东说念主应当在季度收尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度禀报，将季度报 告登载在规则网站上，并将季度禀报提醒性公告登载在规则报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金不休东说念主不错不编制当期季度禀报、中期禀报或者 年度禀报。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募评释书   如禀报期内出现单一投资者抓有基金份额达到或超越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金不休东说念主至少应当在如期禀报“影响投资者决策的其他要紧信息”项下 败露该投资者的类别、禀报期末抓有份额及占比、禀报期内抓有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金不休东说念主应当在基金年度禀报和中期禀报中败露基金组结伙产情况偏激流动性风险 分析等。   本基金发生首要事件，接洽信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时禀报书，并登载在规 定报刊和规则网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：   （1）基金份额抓有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》绝交、基金计帐；   （3）转变基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金不休东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金不休东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金不休东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金不休东说念主变更抓有百分之五以上股权的鼓动、基金不休东说念主的践诺禁止东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金不休东说念主的高档不休东说念主员、基金司理和基金托管东说念主有益基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金不休东说念主的董事在最近 12 个月内变更超越百分之五十，基金不休东说念主、基金托 管东说念主有益基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动超越百分之三十；   （11）波及基金财产、基金不休业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金不休东说念主或其高档不休东说念主员、基金司理因基金不休业务联系步履受到首要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其有益基金托管部门负责东说念主因基金托管业务联系步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金不休东说念主运用基金财产买卖基金不休东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓动、践诺禁止 东说念主或者与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联往来事项，但中国证监会另有规则的除外；   （14）基金收益分拨事项； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                     更新的招募评释书   （15）不休费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价纰谬达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金初始办理申购、赎回；   （18）本基金发生多量赎回并脱期办理；   （19）本基金连气儿发生多量赎回并暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或从头接受申购、赎回央求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）诊治基金份额类别；   （23）发生波及基金申购、赎回事项诊治或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （24）基金不休东说念主采取舞动订价机制进行估值；   （25）本基金出现连气儿 30、40、45 个作事日基金份额抓有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形时；   （26）基金信息败露义务东说念主以为可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大家引子中出现的或者在市集精熟传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓有东说念主权益的，联系 信息败露义务东说念主洞悉后应当立即对该音书进行公开澄清。   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同绝交的，基金不休东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并制 作计帐禀报。基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载在规则网站上，并将计帐禀报提醒性公 告登载在规则报刊上。   基金不休东说念主应在季度禀报、中期禀报、年度禀报等如期禀报和招募评释书（更新）等文 件中败露股指期货往来情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险标的等，并充分揭 示股指期货往来对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资标的等。   基金不休东说念主应在季度禀报、中期禀报、年度禀报等如期禀报和招募评释书（更新）等文 件中败露国债期货往来情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险标的等，并充分揭 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                    更新的招募评释书 示国债期货往来对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资标的等。   基金不休东说念主应在基金年度禀报及中期禀报中败露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓 证券市值占基金净资产的比例和禀报期内扫数的资产支抓证券明细。基金不休东说念主应在基金季 度禀报中败露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和禀报期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。   基金不休东说念主应当在季度禀报、中期禀报、年度禀报等如期禀报和招募评释书（更新）等 文献中败露港股通投资标的股票的投资情况，包括禀报期末本基金在香港地区证券市集的权 益投资散播情况及按联系法律法例及中国证监会要求败露港股通投资标的股票的投资明细 等内容。   本基金实施侧袋机制的，联系信息败露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募评释 书的规则进行信息败露，详见招募评释书“侧袋机制”部分的规则。   （六）信息败露事务不休   基金不休东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露不休轨制，指定有益部门及高档不休东说念主 员负责不休信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当恰当中国证监会联系基金信息败露内容与 花样准则等法律法例规则。   基金托管东说念主应当按照联系法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 不休东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期禀报、 更新的招募评释书、基金居品贵寓概要、基金计帐禀报等公开败露的联系基金信息进行复核、 审查，并向基金不休东说念主进行书面或电子阐述。   基金不休东说念主、基金托管东说念主应当在规则报刊中遴聘一家报刊败露本基金信息。基金不休东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证联系报送信 息的委果、准确、完竣、实时。   基金不休东说念主、基金托管东说念主除照章在规则引子上败露信息外，还不错根据需要在其他大家 引子败露信息，然则其他大家引子不得早于规则引子败露信息，何况在不同引子上败露湮灭 信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计禀报、法律见识书的专科机构，应 当制作作事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》绝交后 10 年。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募评释书   基金不休东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金平日投资操作的前提 下，自主升迁信息败露服务的质地。具体要求应当恰当中国证监会及自律法则的联系规则。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金不休东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法例规则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金不休东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金联系信息： 营业时；                     十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施表率   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额抓有 东说念主利益的原则，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接洽司帐师事务所见识后，不错依 照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。基金不休 东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金不休东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金不休东说念主和基金服务机构应以基金份额抓有东说念主的原有账户份额为 基础，阐述相应侧袋账户基金份额抓有东说念主名册和份额。当日收到的申购央求，按照启用侧袋 机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回 款项。   （二）侧袋机制实施时期的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施时期，基金不休东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和转变。基金份额抓有东说念主 央求申购、赎回或转变侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转变央求将被断绝。   （2）主袋账户   基金不休东说念主将照章保障主袋账户份额抓有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金不休东说念主在联系公告中规则。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金 不休东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回央求或减速支付赎回款项。   本招募评释书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户份额。 多量赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回央求超越上一通达日主袋账户总份额的 10% 认定。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施时期，基金不休东说念主支吾侧袋账户份额实行孤苦不休，主袋账户沿用原基金 代码，侧袋账户使用孤苦的基金代码。   侧袋机制实施时期，招募评释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作标的和基金功绩标的应当以主袋账户资产为基准。   基金不休东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金不休东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施时期，基金不休东说念主、基金服务机构在谋略基金功绩联系标的时仅计划主袋 账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在谋略基金功绩联系标的时按投资损失 处理。基金不休东说念主、基金服务机构在展示基金功绩时，应当就前述情况进行充分的解释评释， 幸免引起投资者诬陷。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取不休费，其他用度详见届 时发布的联系公告。因启用侧袋机制产生的接洽、审计用度等由基金不休东说念主承担。   主袋账户的不休费和托管费仍按主袋账户基金资产净值看成基数计提。主袋账户的 C 类基金份额的销售服务费仍按主袋账户 C 类基金份额的基金资产净值看成基数计提。   侧袋机制实施时期，在主袋账户份额欣慰基金合同收益分拨条件的情形下，基金不休东说念主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   基金不休东说念主应按照招募评释书“基金的信息败露”部分规则的基金净值信息败露方式 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募评释书 和频率败露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施时期，基金不休东说念主应当暂停败露侧 袋账户的基金净值信息。   （2）如期禀报   基金不休东说念主应当按照法律法例的规则在基金如期禀报中败露禀报期内特定资产处置进 展情况。败露禀报期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不看成基金不休东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施时期，基金如期禀报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户联系信息在如期禀报中单独进行败露。司帐师事务所对基金年度禀报进行审计时，支吾 禀报期内基金侧袋机制运行联系的司帐核算和年度禀报败露，推论恰当表率并发表审计见识。   （3）临时禀报   基金不休东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、绝交侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。侧袋机制实施时期，若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金不休东说念主在每次处置变现后均应按照联系法律法例要求实时发布临 时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及表率、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险提醒等要紧信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户份额抓有 东说念主支付的款项、联系用度发生情况等要紧信息。   基金不休东说念主将按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额抓有东说念主支付对应款项。不论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金 不休东说念主都将实时向侧袋账户份额抓有东说念主支付已变现部分对应的款项。   侧袋账户资产完全计帐后，基金不休东说念主应刊出侧袋账户。   基金不休东说念主应当在启用侧袋机制和绝交侧袋机制后，实时聘任恰当《中华东说念主民共和国证 券法》规则的司帐师事务所进行审计并败露专项审计见识。   （三）本部分对于侧袋机制的联系规则，但凡顺利援用法律法例或监管法则的部分，如 将来法律法例或监管法则修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管法则针 对侧袋机制的内容有进一步规则的，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行恰当表率后， 可顺利对本部安分容进行修改和诊治，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金               更新的招募评释书                     十八、风险揭示   本基金的投资风险包括投资组合的风险、不休风险、合规性风险、操作风险、本基金的 特定风险、本基金主要的流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险以偏激他风险。   （一）投资组合的风险   证券市集价钱因受各式身分的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜在的风险，本 基金的市集风险着手于基金股票资产与债券资产市集价钱的波动。影响股票与债券市集价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险身分：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券市集价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特质，证券市集的收益水平受到宏不雅经济运行气象的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   （3）利率风险   金融市集利率的波动会导致股票市集及债券市集的价钱和收益率的变动，同期顺利影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   （4）通货扩展风险   基金份额抓有东说念主的收益将主要通过现款体式来分拨，如果发生通货扩展，现款的购买力 会下降，从而影响基金的践诺收益。   （5）上市公司计议风险   上市公司的计议受多种身分影响。如果基金所投资的上市公司计议不善，其股票价钱可 能下降，或者省略用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并弗成完全摒除该种风险。   （6）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行挪动接洽的风险，单一的久期标的并 弗成充分响应这一风险的存在。   （7）再投资风险   市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募评释书 价钱风险互为消长。   债券刊行东说念主出现爽约、断绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质地裁减导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券往来敌手因爽约而产生的证券交割风险。   因市集往来量不及，导致证券弗成飞速、低成土产货转变为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得富有的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   （二）不休风险   在基金不休运作过程中，基金不休东说念主的研究水平、投资不休水平顺利影响基金收益水平， 如果基金不休东说念主对经济时势和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现演叨， 都会影响基金的收益水平。   （三）合规性风险   是指本基金的投资运作不恰当联系法律、法例的规则和基金合同的要求而带来的风险。   （四）操作风险   基金运作过程中，因里面禁止存在残障或者东说念主为身分酿成操作演叨或违犯操作规程等引 致的风险，举例，越权违纪往来、司帐部门讹诈、往来纰谬、IT 系统故障等风险。   （五）本基金特定风险 通投资标的股票占基金股票资产的比例为 0%-50%。每个往来日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保抓不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日 在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金 不休东说念主将阐述专科研究上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收益类居品的长远研究， 抓续优化组合建立，以禁止特定风险。   本基金可投资于港股通投资标的股票，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及往来法则等互异带来的特有风险。包括但不限于以下风险：   （1）港股往来失败风险   港股通业务试点时期存在逐日额度。在香港联合往来扫数限公司初始前阶段，当逐日额 度使用完毕的，新增的买单申报将面对失败的风险；在联交所连气儿往来时段，当日额度使用 完毕的，当日本基金将面对弗成通过港股通进行买入往来的风险。   （2）港股市集股价波动较大的风险 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募评释书   港股市集实行 T+0 反转往来，且对个股不设涨跌幅限制，因此逐日涨跌幅空间相对较大， 港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动，使基金面对较大的投资风险。   （3）汇率风险   当本基金通过港股通投资香港市集股票的，在往来时期内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不就是最罢了算汇率。港股通往来日日终，中国证券登记结算有限 使命公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔往来，确定往来践诺适用的结算 汇率，汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失，故本基金投资面对汇率风险。   （4）港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险   唯独内地和香港两地均为往来日且省略欣慰结算安排的往来日才为港股通往来日，在内 地开市香港休市的情形下，港股通弗成平日往来，港股弗成实时卖出，可能带来一定的流动 性风险。   （5）境外市集的风险   本基金通过港股通投资于香港市集，受香港市集宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政 策、产业政策、往来法则、结算、托管以偏激他运作风险等多种身分的影响，上述身分的波 动和变化可能会使基金资产收益以及平日的申购赎回会面对一定风险。   由于香港市集适用不同法律法例的原因，可能导致本基金通过港股通的某些投资步履受 到限制或合同弗成平日推论，从而使得基金资产面对损失的可能性。此外，香港市集可能会 时时采取某些管制措施，如成本或外汇管制、充公资产以及征收高额税收等，从而对基金收 益以及基金资产带来不利影响。   香港市集对上市公司日常计议步履的司帐处理、财务报表败露等司帐核算圭臬的规则可 能与境内存在一定互异，可能导致基金司理对港股通标的公司盈利才能、投资价值的判断产 生偏差，从而给本基金投资带来潜在风险。   香港市集在税务方面的法律法例可能与境内存在一定互异，可能会要求基金就股息、利 息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该步履会使基金收益受到一定影响。此外， 香港市集的税收规则可能发生变化，或者实施具有回顾力的考订，从而导致基金向该市集所 在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未瞻望的突出税项。   当香港出现台风、玄色暴雨或者联交所规则的其他情形时，联交所将可能停市，投资者 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募评释书 将面对在停市时期无法进行港股通往来的风险；出现上交所或深交所证券往来服务公司认定 的往来极端情况时，上交所或深交所证券往来服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通 服务，投资者将面对在暂停服务时期无法进行港股通往来的风险。   （6）本基金可根据投资策略需要或不同建立地的市集环境的变化，遴聘将部分基金资 产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。 将影响本基金的资产建立，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、 中签率的不确定性，或其他发售方式的不确定性，也可能使本基金面对更多的不确定身分。 性，当出现不利行情时，股价指数轻微的变动就可能会使投资东说念主权益遭受较大损失。股指期 货采取逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规则的时期内补足保证金，按规则将被强制平仓， 可能给投资带来首要损失。 性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭受较大损失。国债期 货采取逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规则的时期内补足保证金，按规则将被强制平仓， 可能给投资带来首要损失。   本基金可投资资产支抓证券，资产支抓证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信 用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支抓证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产支抓证券市集范围及往来活跃进程的影响，资产支抓证券可能无法 在湮灭价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产支抓证券之债务东说念主出现爽约，或在往来过程中发生交收爽约，或由于资产支抓 证券信用质地裁减导致证券价钱下降，酿成基金财产损失。   《基金合同》收效后，连气儿 50 个作事日出现基金份额抓有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金不休东说念主在履行计帐表率后绝交《基金合同》                                        ，无需召 开基金份额抓有东说念主大会审议。故投资者还将面对基金合同绝交的风险。   基金资产可投资于存托凭证，会面对与转变企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制 以及往来机制等互异带来的特有风险，包括但不限于转变企业业务抓续才能和盈利才能等经 营风险，存托凭证抓有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓动在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激发的风险；存托公约自动敛迹存托凭证抓有东说念主的风险；存托凭证抓有东说念主在分成派息、 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 利用表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市酿成存托 凭证价钱互异以及受境外市集影响往来价钱大幅波动的风险；存托凭证抓有东说念主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在抓续信息败露监管方面与境内可能存在互异的风 险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险等。   鉴于基金不休东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、税收政 策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担。   （六）本基金主要的流动性风险及风险不休方法评释   本基金将加强对通达式基金申购法子的不休，合理禁止基金份额抓有东说念主辘集度，审慎确 认大额申购央求，在当接受申购央求对存量基金份额抓有东说念主利益组成潜在首要不利影响时， 基金不休东说念主将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、 暂停基金申购等措施对基金范围给予禁止，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。具体 内容详见本招募评释书第八章。   本基金拟投资市集主要为境内 A 股市集和香港股票市集（通过港股通机制投资），从全 市集范围内遴聘优秀的投资标的。总体而言，两地市集指示市值大、多量股票成交活跃，可 以支抓本基金的投资和支吾日常申赎的需要。顶点市集情况下，可能出现流动性不及，导致 基金资产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。当碰到顶点市集情况时，基金不休 东说念主会按照基金合同及联系法律法例要求，实时启动流动性风险支吾措施，保护基金投资者的 正当权益。   在本基金出现多量赎回情形下，基金不休东说念主不错根据基金那时的资产组合气象或多量赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额抓有东说念主在单个 通达日央求赎回基金份额超越基金总份额一定比例以上的，基金不休东说念主不错对其采取脱期办 理赎回央求的措施。具体内容详见本招募评释书第八章。   本基金可能实施备用的流动性风险不休器用，以更好地支吾流动性风险。基金不休东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到刚正对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，详尽运用种种流动性风险不休器用，对赎回央求等进行限度诊治，看成特定情形下基金 不休东说念主流动性风险不休的扶持措施，包括但不限于： 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募评释书   （1）脱期办理多量赎回央求   投资东说念主具体请参见本招募评释书“八、基金份额的申购与赎回”中的“（十）多量赎回 的情形及处理方式”，留意了解本基金脱期办理赎回央求的情形及表率。在上述情形下，投 资者部分赎回央求可能将被脱期办理，同期投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其 提交赎回央求时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回央求   投资东说念主具体请参见本招募评释书“八、基金份额的申购与赎回”中的“（九）暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”，留意了解本基金暂停接受赎回央求的情形及表率。在此情形 下，投资东说念主的部分或全部赎回央求可能被断绝。   （3）减速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见本招募评释书“八、基金份额的申购与赎回”中的“（九）暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”，留意了解本基金减速支付赎回款项的情形及表率。在此情形 下，投资东说念主接收赎回款项的时期将可能比一般平日情形下有所蔓延。   （4）暂停基金估值   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商一致，本基金 应当暂停基金估值。在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，基金申购赎回央求 或被暂停，或被减速支付赎回款项。   （5）短期赎回费   本基金对抓续抓有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。   （6）舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金不休东说念主不错采取舞动订价机制，以确保基金 估值的刚正性，具体处理原则与操作范例遵命联系法律法例以及监管部门、自律法则的规则。   （7）实施侧袋机制   投资东说念主具体请参见本招募评释书“十六、侧袋机制”，留意了解本基金实施侧袋机制的 情形及表率。   当基金不休东说念主实施流动性风险不休器用时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于弗成申购本基金、赎回央求弗成阐述或者赎回款项蔓延到账、如抓有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费酿成收益损失等、采取舞动订价时还将产生更高的申购赎回成本。提醒投 资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 一致，并接洽司帐师事务所见识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施时期，侧袋账户份额将住手败露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转变， 基金份额抓有东说念主可能面对无法实时取得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金不休东说念主 将按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋 账户份额抓有东说念主支付对应款项，但因特定资产的变当前期具有不确定性，最终变现价钱也具 有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额抓有东说念主可能因 此面对损失。   实施侧袋机制时期，因本基金不败露侧袋账户的基金净值信息，即便基金不休东说念主在基金 如期禀报中败露禀报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金不休东说念主不承担任何保证和承 诺的使命。   基金不休东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金不休东说念主谋略各项投资运作标的和基金功绩标的时仅需计划主袋账 户资产，并根据联系规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金败露的功绩标的弗成响应特定资产的真不二价值及变化情况。   （七）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节接洽风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货市集渊博规矩等作念出的概述性形容，代表了一般市集情况下本基金的始终风险收益特征。 销售机构（包括基金不休东说念主直销机构和销售机构）根据联系法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采取的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才能与居品风险之间的匹配检修。   （八）其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危境、行业竞争、代理商爽约等超出基金不休东说念主自身顺利禁止才能之 外的风险，可能导致基金或者基金份额抓有东说念主利益受损。          十九、基金合同的变更、绝交与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法例规则和基金合同约定可不经 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金不休东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后依照《信息败露办法》的接洽规则在规则引子公告。   （二）     《基金合同》的绝交事由   有下列情形之一的，经履行联系表率后，                    《基金合同》应当绝交： 链接的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金不休东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管公约规则的义务，宝贵基金份额抓有东说念主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》绝交情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐禀报；   （5）聘任司帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐禀报出具法 律见识书；   （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                      更新的招募评释书   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽首要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经恰当《中华东说念主民共和国证 券法》规则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载在规则网站上，并将计帐禀报提醒性 公告登载在规则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低期限。                二十、基金合同的内容提要   基金合同的内容提要见附件一。               二十一、基金托管公约的内容提要   基金托管公约的内容提要见附件二。               二十二、对基金份额抓有东说念主的服务   基金不休东说念主承诺为本基金的份额抓有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额抓有东说念主的需 要和市集的变化，增多或变更服务花样。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额抓有东说念主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）投入“网上往来” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额抓有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 遴聘自助服务后，根据语音提醒按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募评释书   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额抓有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及往来对账的一种电子化的账单体式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、时期往来明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应时期内有交 易或终末一个往来日仍抓有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时期为每 月、季、年度收尾后 15 个作事日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额抓有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单体式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且终末一个往来日仍抓有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时期为每季度收尾后 15 个作事日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额抓有东说念主提供份额及往来对账 的一种书面化的账单体式。公司在每年度收尾后向定制年度纸质对账单且在年度内有往来的 投资东说念主寄送年度对账单，寄出时期为每年度收尾后的 15 个作事日内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他体式主动向通过工银瑞信直销系统抓有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额抓有东说念主场酬酢易的对账单，不提供基金份额抓有东说念主 的场内往来（本基金是否支抓场内往来，请以基金合同和招募评释书联系要求为准）对账单 服务，基金份额抓有东说念主可到销售机构往来网点打印或通过往来网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，酿成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理联系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因往来对账单记录信息属于个东说念主诡秘，如基金份 额抓有东说念主遴聘邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及接洽方式，并实时进行更新。因基金 份额抓有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达纰谬，公司不承担任何使命。                               （3）本基金不休东说念主提 供的贵寓邮寄服务原则上采取邮政平信邮寄方式，由公司寄予具有邮政业务服务天禀的第三 方进行处理，公司采取必要安全防护措施，但并不合邮寄贵寓的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额抓有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话央求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额抓有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：居品 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的践诺需要，当令调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额抓有东说念主定制的种种信息外，基金公司也会如期或不如期向预留灵验手 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                         更新的招募评释书 机号码及电子邮箱地址的基金份额抓有东说念主发送基金分成、投资者莳植信息、节日请安、居品 推论偏激他与居品、服务联系的文书等信息。如基金份额抓有东说念主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消联系服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额抓有东说念主提供本基金居品信息、基金投资禀报、宏不雅时势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件取得联系资讯，基金份额抓有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额抓有东说念主洞悉并同意基金不休东说念主可根据基金份额抓有东说念主预留的个东说念主信息不如期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠说念为基金份额抓有东说念主提供 与基金份额抓有东说念主联系的账户服务文书、往来阐述文书、要紧公告文书、步履音书、营销信 息、基金份额抓有东说念主轻柔等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和诡秘政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务方式退订。   （四）对于连络方式   公司提供多种连络方式，供基金份额抓有东说念主与公司实时相通，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额抓有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金居品接洽、业务法则解答及直销电子自助往来（含 APP、网上往来、微 信自助往来）接洽等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额抓有东说念主可通过热线 电话自助查询基金往来、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额抓有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将接洽疑问、建议及接洽方式见告公司，基金不休东说念主在接收基金份额 抓有东说念主服务需求后将在一个作事日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微确信务平台诞生了“在线客服”栏目，基金份额抓有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行联系业务接洽。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时期为每天 24 小时，内容包括：基金居品接洽、业务规 则解答及直销电子自助往来（含 APP、网上往来、微信自助往来）接洽等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助接洽服务，基金份额抓有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金居品、业务法则等方面内容进行自助接洽。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                                          更新的招募评释书   基金份额抓有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将接洽疑问、建议及接洽方式见告公司，基金不休东说念主在接收基金份额抓有东说念主服务需求 后将在一个作事日内给予回复。   （五）对于电子化往来   基金份额抓有东说念主不错通过本公司电子自助往来系统（7*24 小时服务）办理基金往来业 务，包括：基金认购、申购、如期定额申购、赎回、转变、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化往来方式有：   网上往来：基金份额抓有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上往来系统自助办理基金 往来业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作简短、应用无邪，基金份额抓有东说念主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额抓有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。   微信往来：基金份额抓有东说念主可通过关注“工银微资产或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金往来业务。   接洽基金不休东说念主直销电子自助往来具体法则请参考公司官方网站联系公告和业务法则。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额抓有东说念主提供账户信息、往来信息、居品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/转变/如期定额查询搭理器用、资产俱乐部积分兑换、客户 步履参与和交流等服务。   （七）对于微确信务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供搭理资讯、基金信息查询及投资者 莳植等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微资产” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微资产”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额抓有东说念主见识、建议或投诉受理   基金份额抓有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或方式对基金不休东说念主和销售机构提议见识、建议或投诉。   （九）如本招募评释书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，请接洽本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构还是全面贯通了本招募评释书。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                     更新的招募评释书                  二十三、其他应败露事项 赎回等业务的公告，2024-09-06。              二十四、招募评释书的存放及查阅方式   本基金招募评释书存放在基金不休东说念主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。   基金不休东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                        二十五、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金注册的文献   （二）     《工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金托管公约》   （四）法律见识书   （五）基金不休东说念主业务阅历批件、营业派司   （六）基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金不休东说念主理公场所、营业场所，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公场所。基金投资者在营业时期可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。                                   工银瑞信基金不休有限公司                                      二〇二五年二月七日 附件一   基金合同内容提要   （一）基金份额抓有东说念主、基金不休东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他接洽规则，基金份额抓有东说念主的权利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章央求赎回或转让其抓有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额抓有东说念主大会或者召集基金份额抓有东说念主大会； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募评释书   （5）出席或者拜托代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；   （7）监督基金不休东说念主的投资运作；   （8）对基金不休东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他接洽规则，基金份额抓有东说念主的义务包括但不限于：   （1）厚爱阅读并战胜《基金合同》、招募评释书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息败露，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或转变款项及法律法例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》绝交的有限使命；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；   （7）推论收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因取得的不当得利；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他接洽规则，基金不休东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用并不休基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金不休费以及法律法例规则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额抓有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及接洽法律规则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违犯了《基 金合同》及国度接洽法律规则，应禀报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处理； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募评释书   （9）担任或寄予其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及接洽法律规则决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或转变央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司利用鼓动权利，为基金的利益利用因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金不休东说念主的口头，代表基金份额抓有东说念主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （16）在恰当接洽法律、法例的前提下，制订和诊治接洽基金认购、申购、赎回、转变、 非往来过户、转托管和收益分拨等的业务法则；   （17）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他接洽规则，基金不休东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以教授信用、严慎勤勉的原则不休和运用基金财产；   （4）配备富有的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的计议方式 不休和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务不休及东说念主事不休等轨制，保证所不休 的基金财产和基金不休东说念主的财产相互孤苦，对所不休的不同基金分别不休，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他接洽规则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取恰当合理的措施使谋略基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法恰当《基 金合同》等法律文献的规则，按接洽规则谋略并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐禀报；   （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》偏激他接洽规则，履行信息败露及禀报义务；   （12）保守基金买卖秘密，不泄露基金投资筹画、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》偏激他接洽规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予隐秘，不向他东说念主泄露，但根据 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照料人提供服务而向其提 供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额抓有东说念主分拨基金 收益；   （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他接洽规则召集基金份额抓有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产不休业务步履的司帐账册、报表、记录和其他联系贵寓，保 存期限不低于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规则时期发出，何况保证投资者 省略按照《基金合同》规则的时期和方式，随时查阅到与基金接洽的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到接洽贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；   （19）面对落幕、照章被肃清或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会并文书基金 托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东说念主正当权益时，应 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金不休东说念主应为基金份额抓有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金不休东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理接洽基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金不休东说念主口头，代表基金份额抓有东说念主利益利用诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金不休东说念主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成收效，基金 不休东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后   （25）推论收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募评释书   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他接洽规则，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全督察基金财 产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金不休东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不休东说念主有违犯《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成首要损失的情形，应禀报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货往来资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；   （6）在基金不休东说念主更换时，提名新的基金不休东说念主；   （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他接洽规则，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以教授信用、勤勉尽责的原则抓有并安全督察基金财产；   （2）建设有益的基金托管部门，具有恰当要求的营业场所，配备富有的、及格的老到 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务不休及东说念主事不休等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤苦；对 所托管的不同的基金分别诞生账户，孤苦核算，分账不休，保证不同基金之间在账户诞生、 资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他接洽规则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金不休东说念主代表基金缔结的与基金接洽的首要合同及接洽凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金不休东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖秘密，除《基金法》、《基金合同》偏激他接洽规则另有规则外，在 基金信息公开败露前给予隐秘，不得向他东说念主泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科照料人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金不休东说念主谋略的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书   （9）办理与基金托管业务步履接洽的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具见识，评释基金不休 东说念主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金不休东说念主有未推论《基 金合同》规则的步履，还应当评释基金托管东说念主是否采取了恰当的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他联系贵寓，保存期限不低于法 定最低期限；   （12）从基金不休东说念主或其寄予的登记机构处接收并保存基金份额抓有东说念主名册；   （13）按规则制作联系账册并与基金不休东说念主查对；   （14）依据基金不休东说念主的指示或接洽规则向基金份额抓有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他接洽规则，召集基金份额抓有东说念主大会或配合 基金不休东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规则监督基金不休东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；   （18）面对落幕、照章被肃清或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会和银行业监 督不休机构，并文书基金不休东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，得意担补偿使命，其补偿使命不因其 退任而罢职；   （20）按规则监督基金不休东说念主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益向基金不休东说念主追偿；   （21）推论收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的表率和法则   基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额抓有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有规则或基金合同另有约定外，基金份额抓 有东说念主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额抓有东说念主大会不建设日常机构。   （1）除法律法例、中国证监会另有规则或《基金合同》另有约定的之外，当出现或需 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东说念主大会：            ； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募评释书 基金不休东说念主收到提议当日的基金份额谋略，下同）就湮灭事项书面要求召开基金份额抓有东说念主 大会； 事项。   （2）在法律法例规则和《基金合同》约定的范围内且对基金份额抓有东说念主利益无本色性 不利影响的前提下，以下情况可由基金不休东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 抓有东说念主大会： 金合同》当事东说念主权利义务关系发生首要变化； 过户、转托管等业务的法则；   （1）除法律法例规则或《基金合同》另有约定外，基金份额抓有东说念主大会由基金不休东说念主 召集。   （2）基金不休东说念主未按规则召集或弗成召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额抓有东说念主大会的，应当向基金不休东说念主提议书面 提议。基金不休东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募评释书 东说念主。基金不休东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不休东说念主决定不 召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之 日起 60 日内召开并见告基金不休东说念主，基金不休东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主就湮灭事项书面要求召开基金 份额抓有东说念主大会，应当向基金不休东说念主提议书面提议。基金不休东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不休东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额抓有东说念主代表和基金不休东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金不休东说念主，基金不休东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主就湮灭事项要求召开基金份额 抓有东说念主大会，而基金不休东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或系数代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会的，基金不休东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得防止、干 扰。   （6）基金份额抓有东说念主会议的召集东说念主负责遴聘确定开会时期、地点、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额抓有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在规则引子公告。基金 份额抓有东说念主大融会知应至少载明以下内容：                                         、 送达时期和地点；   （2）采取通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文书中评释本 次基金份额抓有东说念主大会所采取的具体通信方式、寄予的公证机关偏激接洽方式和接洽东说念主、表 决见识寄交的截止时期和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金不休东说念主，还应另行书面文书基金托管东说念主到指定地点对表决见识的 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金不休东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书面文书基金不休东说念主和基金托管 东说念主到指定地点对表决见识的计票进行监督。基金不休东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见识 的计票进行监督的，不影响表决见识的计票效率。   基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额抓有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权寄予讲授拜托代表出席， 现场开会时基金不休东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有东说念主大会，基金不休东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期恰当以下条件时，不错进行 基金份额抓有东说念主大会议程： 的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予讲授恰当法律法例、《基金合同》和会议文书的规则， 何况抓有基金份额的凭证与基金不休东说念主抓有的登记贵寓相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额抓有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集 基金份额抓有东说念主大会。从头召集的基金份额抓有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额抓有东说念主将其对表决事项的投票以书面体式或大 会公告载明的其他方式在表决截止日畴前送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式 或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 示性公告； 东说念主）到指定地点对表决见识的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为 召集东说念主，则为基金不休东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书规则的方式收取基金份额抓有 东说念主的表决见识；基金托管东说念主或基金不休东说念主经文书不参加收取表决见识的，不影响表决效率； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主顺利出具表决 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募评释书 见识或授权他东说念主代表出具表决见识基金份额抓有东说念主所抓有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东说念主顺利出具表决见识或授权他东说念主 代表出具表决见识； 的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决见识的代理东说念主出具的寄予东说念主抓有 基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予讲授恰当法律法例、《基金合同》和会议文书 的规则，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法例和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额抓有东说念主亦可采取其他非 书面方式授权其代理东说念主出席基金份额抓有东说念主大会并利用表决权；在会议召开方式上，本基金 亦可采取其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相讨好的方式召开基金份额抓有东说念主 大会，会议表率比照现场开会和通信方式开会的表率进行。基金份额抓有东说念主不错采取书面、 网罗、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金不休东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额抓有东说念主大会计划的其他事项。   基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召辘集议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事表率   在现场开会的方式下，起先由大会主抓东说念主按照下列第 7 条文定表率确定和公布监票东说念主， 然后由大会主抓东说念主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东说念主为基金不休 东说念主授权出席会议的代表，在基金不休东说念主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主抓；如果基金不休东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大会， 则由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额抓有东说念主看成该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金不休东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主抓基金份额抓有东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 称）  、身份讲授文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主姓名（或单元称呼）和 接洽方式等事项。   在通信开会的情况下，起先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后   基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第（2）项所规则的须以终点决议通过事 项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）终点决议，终点决议应当经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会另有规则或基金合同 另有约定外，转变基金运作方式、更换基金不休东说念主或者基金托管东说念主、绝交《基金合同》                                      、本 基金与其他基金合并以终点决议通过方为灵验。   基金份额抓有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背根据讲授，不然提交恰当会议通 知中规则的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头恰当会议文书规则的表 决见识视为灵验表决，表决见识费解不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见识的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额抓有东说念主大会的各项提案或湮灭项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （1）现场开会 初始后晓喻在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额抓有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓有东说念主自行召集或大会天然由 基金不休东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金不休东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有 东说念主大会的主抓东说念主应当在会议初始后晓喻在出席会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份额 抓有东说念主代表担任监票东说念主。基金不休东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。 果。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 布表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以一 次为限。从头盘货后，大会主抓东说念主应当就地公布从头盘货结果。 响计票的效率。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不休东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金不休东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决见识的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额抓有东说念主大会决议自收效之日起依照《信息败露办法》的接洽规则在规则引子上 公告。如果采取通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当推论收效的基金份额抓有东说念主大会的决议。 收效的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金不休东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 力。   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主和侧袋份额 抓有东说念主分别抓有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若联系基金份额抓有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主抓有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例：   （1）基金份额抓有东说念主利用提议权、召集权、提名权所需单独或系数代表联系基金份额   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日联系 基金份额的二分之一（含二分之一）                ；   （3）通信开会的顺利出具表决见识或授权他东说念主代表出具表决见识的基金份额抓有东说念主所 抓有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）                                  ；   （4）若参与基金份额抓有东说念主大会投票的基金份额抓有东说念主所抓有的基金份额小于在权益 登记日联系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时期的 3 个月 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的抓有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额抓有东说念主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓表决权的二分之一以上（含 二分之一）选举产生别称基金份额抓有东说念主看成该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；   （7）终点决议应当经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额抓有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东说念主进行表决，湮灭主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时期，对于基金份额抓有东说念主大会的联系规则以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规则的适用本部分的联系规则。 但凡顺利援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例或监管法则修改导致联系内容被 取消或变更的，基金不休东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可顺利对本部安分容进行 修改和诊治，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。   （三）基金合同肃清和绝交的事由、表率以及基金财产的计帐方式   （1）变更基金合同波及法律法例规则或本基金合同约定应经基金份额抓有东说念主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法例规则和基金合同约定可 不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金不休东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额抓有东说念主大会决议自收效后方可推论，自决议生 效后依照《信息败露办法》的接洽规则在规则引子公告。   有下列情形之一的，经履行联系表率后，                    《基金合同》应当绝交：   （1）基金份额抓有东说念主大会决定绝交的；   （2）基金不休东说念主、基金托管东说念主职责绝交，在 6 个月内莫得新基金不休东说念主、新基金托管 东说念主链接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）联系法律法例和中国证监会规则的其他情况。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》绝交事由之日起 30 个作事日内成立基金 财产计帐小组，基金不休东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金不休东说念主、基金托管东说念主、符 合《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金不休东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，接续赤诚、 勤勉、尽责地履行本基金合同和托管公约规则的义务，宝贵基金份额抓有东说念主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的督察、清理、估价、 变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （5）基金财产计帐表率： 见识书；   （6）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限制而弗成及 时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分拨。   计帐过程中的接洽首要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经恰当《中华东说念主民共和国证 券法》规则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载在规则网站上，并将计帐禀报提醒性 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                        更新的招募评释书 公告登载在规则报刊上。   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低期限。   （四）争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》接洽的一切争议，如经友 好协商未能科罚的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会届时灵验的仲裁法则进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有敛迹力。除非仲裁裁 决另有规则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，接续赤诚、勤勉、尽责地履行基金 合同规则的义务，宝贵基金份额抓有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之想法，在此不包括香港、澳门终点行政区和 台湾地区的接洽规则）统辖并从其解释。   （五）基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不休东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   基金托管公约内容提要   一、托管公约当事东说念主   （一）基金不休东说念主   称呼：工银瑞信基金不休有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   法定代表东说念主：赵桂才   建设日历：2005 年 6 月 21 日   批准建设机关及批准建设文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号   组织体式：有限使命公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   存续期限：抓续计议   接洽电话：400-811-9999   （二）基金托管东说念主   称呼：吉利银行股份有限公司   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                      更新的招募评释书   办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号吉利金融中心 B 座 26 楼   法定代表东说念主：谢永林   成立日历：1987 年 12 月 22 日   组织体式：股份有限公司   注册成本：19,405,918,198 元   存续时期：抓续计议   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   接洽东说念主：刘华栋   接洽电话：(0755) 2216 6388   计议范围：办理东说念主民币存、贷、结算、汇兑业务；东说念主民币单据承兑和贴现；各项信赖业 务；经监管机构批准刊行或买卖东说念主民币有价证券；外汇进款、汇款；境内境外借款；在境内 境外刊行或代理刊行外币有价证券；贸易、非贸易结算；外币单据的承兑和贴现；外汇放款； 代客买卖外汇及外币有价证券，自营外汇买卖；资信看望、接洽、见证业务；保障兼业代理 业务；黄金入口业务；经接洽监管机构批准或允许的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金不休东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据接洽法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴聘圭臬的，基金不休东说念主应按照基金 托管东说念主要求的花样提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用联系技艺系统，对基金践诺投资是 否恰当基金合同对于证券遴聘圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市往来的股票 （包括创业板偏激他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票市集交 易互联互通机制允许买卖的规则范围内的香港联合往来所上市的股票（以下简称“港股通投 资标的股票”）、股指期货、债券（包括国债、方位政府债、政府支抓机构债券、金融债、 企业债、公司债、次级债、可转变债券、分离往来可转债、可交换债券、央行单据、中期票 据、短期融资券、超短期融资券等）                、国债期货、资产支抓证券、债券回购、银行进款、同 业存单、现款，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须恰当中国证 监会的联系规则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不休东说念主在履行恰当表率后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%（投资于港股通投 资标的股票占基金股票资产的比例为 0%-50%）                        。本基金每个往来日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保抓不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                    更新的招募评释书 在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会允许，基金不休东说念主在履行恰当表率后，不错诊治上述投资品种 的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据接洽法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东说念主按下述比例和诊治期限进行监督：   （1）股票资产占基金资产的比例为 60%–95%（投资于港股通投资标的股票占基金股票 资产的比例为 0%-50%）；   （2）本基金每个往来日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往来保证金 后，应当保抓不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值（湮灭家公司在境内和香港市集同期上 市的 A+H 股合并谋略）不超越基金资产净值的 10％；   （4）本基金不休东说念主不休的全部基金抓有一家公司刊行的证券（湮灭家公司在境内和香 港市集同期上市的 A+H 股合并谋略）                   ，不超越该证券的 10％，完全按照接洽指数的组成比例 进行证券投资的基金品种不错不受此要求规则的比例限制；   （5）本基金投资于湮灭原始权益东说念主的种种资产支抓证券的比例，不得超越基金资产净 值的 10％；   （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得超越基金资产净值的 20％；   （7）本基金抓有的湮灭(指湮灭信用级别)资产支抓证券的比例，不得超越该资产支抓 证券范围的 10％；   （8）本基金不休东说念主不休的全部基金投资于湮灭原始权益东说念主的种种资产支抓证券，不得 超越其种种资产支抓证券系数范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基金抓有资 产支抓证券时期，如果其信用等级下降、不再恰当投资圭臬，应在评级禀报发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不超越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金总资产不得超越基金净资产的 140%；   （12）本基金投入世界银行间同行市集进行债券回购的最始终限为 1 年，债券回购到期 后不得延期；   （13）本基金参与股指期货、国债期货往来，在职何往来日日终，本基金抓有的买入股 指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和，不得超越基金资产净值的 95%，其中， 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募评释书 有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）                           、资产支抓证券、买入返售金 融资产（不含质押式回购）等；若本基金不投资股指期货、国债期货，则不受上述限制；    （14）本基金参与股指期货往来，应当战胜下列投资比例的限制： 的 20%； 易日基金资产净值的 20%； 恰当基金合同中对于股票投资比例的接洽约定；    （15）本基金参与国债期货往来，应当战胜下列投资比例的限制： 的 30%； 易日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，系数（轧差谋略）应当恰当基金合同中对于债券投资比例的接洽约定；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得超越基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金不休东说念主之外的身分致使基金不恰当 前款所规则比例限制的，基金不休东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （17）本基金不休东说念主不休的全部通达式基金(包括通达式基金以及处于通达期的如期开 放基金)抓有一家上市公司刊行的可指示股票，不得超越该上市公司可指示股票的 15%；本 基金不休东说念主不休的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可指示股票，不得超越该上市公司 可指示股票的 30%；完全按照接洽指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；    （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票推论，与境内上市往来 的股票合并谋略；    （20）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （9）、              （16）                 、（18）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 金范围变动等基金不休东说念主之外的身分致使基金投资比例不恰当上述规则投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个往来日内进行诊治，但中国证监会规则的特殊情形除外。   基金不休东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的接洽约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起先始。法律法例或监管部门另有规 定的，从其规则。   （三）基金托管东说念主根据接洽法律法例的规则及基金合同的约定，通过过后监督方式对基 金不休东说念主基金投资阻截步履进行监督。   根据法律法例接洽基金从事关联往来的规则，基金不休东说念主和基金托管东说念主应事前相互提供 与本机构有控股关系的鼓动、与本机构有其他首要横蛮关系的公司名单及接洽关联方刊行的 证券名单。基金不休东说念主和基金托管东说念主有使命确保关联往来名单的委果性、准确性、完竣性， 并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金不休东说念主运用基金财产买卖基金不休东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓动、践诺禁止东说念主或者 与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额抓有东说念主利益优先原则，戒备利益 毒害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集刚正合理价钱推论。联系往来必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予败露。首要关联往来应提交基金不休东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金不休东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项 进行审查。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资阻截步履等作出强制性诊治的，本基金应当 按照法律法例或监管部门的规则推论；如法律法例或监管部门修改或诊治上述投资限制、投 资阻截性规则，且该等诊治或修改属于非强制性的，基金不休东说念主有权在履行恰当表率后按照 法律法例或监管部门诊治或修改后的规则推论，并应向投资者履行信息败露义务。   （四）基金托管东说念主根据接洽法律法例的规则及基金合同的约定，对基金不休东说念主参与银行 间债券市集进行监督。   基金不休东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供恰当法律法例及行业圭臬的、经慎 重遴聘的、本基金适用的银行间债券市集往来敌手名单，并约定各往来敌手所适用的往来结 算方式。基金不休东说念主应严格按照往来敌手名单的范围在银行间债券市集遴聘往来敌手。基金 托管东说念主监督基金不休东说念主是否按事前提供的银行间债券市集往来敌手名单进行往来。基金不休 东说念主不错每半年对银行间债券市集往来敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次 剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照公约进行结算。如基金不休东说念主根据市集 情况需要临时诊治银行间债券市集往来敌手名单及结算方式的，应向实时向基金托管东说念主评释 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金               更新的招募评释书 原理，协商科罚。   基金不休东说念主负责对往来敌手的资信禁止，按银行间债券市集的往来法则进行往来。基金 托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不承担往来敌手不履行合 同酿成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金不休东说念主莫得按照事前约定的往来敌手或往来方式 进行往来时，基金托管东说念主应实时提醒基金不休东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损结怨 使命。   （五）基金托管东说念主根据接洽法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资中期单据进 行监督。   （六）基金托管东说念主根据接洽法律法例的规则及基金合同的约定，对基金资产净值谋略、 种种基金份额的基金份额净值谋略、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分 配、联系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东说念主发现基金不休东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违犯法律法例、 基金合同和本托管公约的规则，应实时以电话提醒或书面提醒等方式文书基金不休东说念主限期纠 正。基金不休东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金不休东说念主收到书面文书后应 实时查对并以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证， 评释违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主 有权随时对文书县项进行复查，督促基金不休东说念主改正。基金不休东说念主对基金托管东说念主文书的违纪 事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应禀报中国证监会。   （八）基金不休东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本托管公约 对基金业务推论核查。对基金托管东说念主发出的书面提醒，基金不休东说念主应在规则时期内复兴并改 正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和 本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督禀报的事项，基金不休东说念主应积极配合提供相 关数据贵寓和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金不休东说念主依据往来表率还是收效的指示违犯法律、行政法例 和其他接洽规则，或者违犯基金合同约定的，应当立即文书基金不休东说念主，由此酿成的损失由 基金不休东说念主承担，基金托管东说念主在履行其文书义务后，给予免责。   （十）基金托管东说念主发现基金不休东说念主有首要违纪步履，应实时禀报中国证监会，同期文书 基金不休东说念主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金不休东说念主无方正原理，断绝、险阻 对方根据本托管公约规则利用监督权，或采取拖延、讹诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情 节严重或经基金托管东说念主提议警告仍不改正的，基金托管东说念主应禀报中国证监会。   三、基金不休东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金不休东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募评释书 安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金不休东说念主 谋略的基金资产净值和种种基金份额的基金份额净值、根据基金不休东说念主指示办理计帐交收、 联系信息败露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金不休东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账不休、未 推论或无故蔓延推论基金不休东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金法》、基金 合同、本公约偏激他接洽规则时，应实时以书面体式文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到文书后应实时查对并以书面体式给基金不休东说念主发出回函，评释违纪原因及纠正期限，并 保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金不休东说念主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金不休东说念主的核查步履，包括但不限于：提交 联系贵寓以供基金不休东说念主核查托管财产的完竣性和委果性，在规则时期内复兴基金不休东说念主并 改正。   （三）基金不休东说念主发现基金托管东说念主有首要违纪步履，应实时禀报中国证监会，同期文书 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金托管东说念主无方正原理，断绝、险阻 对方根据本公约规则利用监督权，或采取拖延、讹诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金不休东说念主提议警告仍不改正的，基金不休东说念主应禀报中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 基金托管东说念主不得自走时用、责罚、分拨基金的任何财产。 有特殊情况两边可另行协商科罚。 并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文书基金不休 东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金不休东说念主应负责向接洽当事东说念主追偿基 金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何使命。   （二）基金召募时期及召募资金的验资 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募评释书 有东说念主东说念主数恰当《基金法》、            《运作办法》等接洽规则后，基金不休东说念主应将属于基金财产的全部 资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在规则时期内，聘任恰当《中华东说念主民共和国 证券法》规则的司帐师事务所进行验资，出具验资禀报。出具的验资禀报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和不休 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。基金不休东说念主授权基金托管东说念主理理本基金银行账户的开立、 销户、变更作事，本基金银行账户无需预留印鉴，具体按基金托管东说念主要求办理。基金银行账 户的开立和使用，限于欣慰开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金不休东说念主不得假借本基 金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和不休 金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 不休东说念主不得出借或未经对方书面同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务之外的步履。 由基金不休东说念主负责。 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东说念主计帐作事，基金不休 东说念主应给予积极协助。结算备付金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规则推论。 的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，按照联系规则开立和使用；若无联系规则，则 基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的规则推论。   （五）债券托管专户的开设和不休   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限使命公司、银 行间市集计帐所股份有限公司的接洽规则，在中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集 计帐所股份有限公司根据接洽规则以本基金的口头为基金开立债券托管账户，并代表本基金 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                    更新的招募评释书 进行银行间市集债券的结算。基金不休东说念主和基金托管东说念主共同代表本基金缔结世界银行间债券 市集债券回购主公约。   （六）其他账户的开立和不休 金不休东说念主和基金托管东说念主商议后按规则开立。新账户按接洽规则使用并不休。   （七）基金财产投资的接洽有价凭证等的督察   基金财产投资的接洽什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的督察库，也 可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深圳 分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单据营业中心的代督察库，督察凭证由基金托管 东说念主抓有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金不休东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托 管东说念主对由基金托管东说念主之外机构践诺灵验禁止的证券不承担督察使命。   （八）与基金财产接洽的首要合同的督察   与基金财产接洽的首要合同的签署，由基金不休东说念主负责。由基金不休东说念主代表基金签署的、 与基金财产接洽的首要合同的原件分别由基金不休东说念主、基金托管东说念主督察。除本公约另有规则 外，基金不休东说念主代表基金签署的与基金财产接洽的首要合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息败露公约及基金投资业务中产生的首要合同，基金不休东说念主应保证基金不休东说念主和基金 托管东说念主至少各抓有一份原本的原件。首要合同的督察期限不低于法定最低期限。   对于无法取得二份以上的原本的，基金不休东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得迁移。   五、基金资产净值谋略和司帐核算   （一）基金资产净值的谋略、复核与完成的时期及表率   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   种种基金份额净值是按照每个作事日闭市后，种种基金资产净值除以当日相应类别基金 份额的余额数目谋略，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的过错计入 基金财产。基金不休东说念主不错建设大额赎回情形下的净值精度济急诊治机制。国度另有规则的， 从其规则。   基金不休东说念主每个作事日谋略基金资产净值及种种基金份额净值，并按规则公告。   基金不休东说念主应每个作事日对基金资产估值。但基金不休东说念主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金不休东说念主每个作事日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结果发 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不休东说念主按规则对外公布。 基金的基金司帐使命方由基金不休东说念主担任，因此，就与本基金接洽的司帐问题，如经联系各 方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的见识，按照基金不休东说念主对基金净值信息的计 算结果对外给予公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、股指期货合约、债券、国债期货合约、同行存单和银行进款本息、 应收款项、资产支抓证券、其它投资等资产及欠债。   基金不休东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业司帐准则》、 监管部门接洽规则。   （1）对存在活跃市集且省略获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应采取最近往来日的 报价确定公允价值。有充足根据标明估值日或最近往来日的报价弗成委果响应公允价值的， 支吾报价进行诊治，确定公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技艺中计划不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产抓有者的，那么在估值技艺中不应将该限制看成特征计划。此外，基金不休东说念主不 应试虑因其多量抓有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （2）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用何况有富有可利用数据 和其他信息支抓的估值技艺确定公允价值。采取估值技艺确定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （3）如经济环境发生首要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的首要事件，使潜在估 值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，支吾估值进行诊治并确定公允 价值。   （1）证券往来所上市的有价证券的估值                     ，以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未发 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募评释书 生影响证券价钱的首要事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经济 环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品种 的现行市价及首要变化身分，诊治最近往来市价，确定公允价钱； 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；                                  ，收用估值日第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值； 易的债券（可转债除外），收用第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券 （税后）应收利息得到的净价进行估值； 挂牌转让的资产支抓证券，采取估值技艺确定公允价值； 活跃市集上未经诊治的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公允 价值的情况下，支吾市集报价进行诊治以阐述估值日的公允价值；对于不存在市集步履或市 场步履很少的情况下，应采取估值技艺确定其公允价值。   （2）处于未上市时期的有价证券应分辨如下情况处理： 估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 行股票时公司鼓动公开采售股份、通过巨额往来取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新 刊行未上市、回购往来中的质押券等指示受限股票，按监管机构或行业协会接洽规则确定公 允价值。   （3）对世界银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种， 回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银 行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不 存在泄漏互异，未上市时期市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）湮灭证券同期在两个或两个以上市集往来的，按证券所处的市集分别估值。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募评释书   （5）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近往来日后经济环境未发生首要变化的，采取最近往来日结算价估值。当日结算价 及结算法则以《中国金融期货往来所结算详情》为准。   （6）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近往来日后经济环境未发生首要变化的，采取最近往来日结算价估值。   （7）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采纳的第 三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （8）港股通投资抓有外币证券资产估值波及到的主要货币对东说念主民币汇率，以估值日中 国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价或其他能响应公允价值的汇率为准。   （9）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往来的股票进行。   （10）其他资产按法律法例或监管机构接洽规则进行估值。   （11）如有可信根据标明按上述方法进行估值弗成客不雅响应其公允价值的，基金不休东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （12）当发生大额申购或赎回情形时，基金不休东说念主不错采取舞动订价机制，以确保基金 估值的刚正性。   （13）联系法律法例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。   如基金不休东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、表率及联系法 律法例的规则或者未能充分宝贵基金份额抓有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商科罚。   （1）基金不休东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（11）项进行估值时，所酿成的过错不 看成基金资产估值纰谬处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货往来所及期货公司等级三方机构发送的数 据纰谬，或国度司帐政策变更、市集法则变更等，基金不休东说念主和基金托管东说念主天然还是采取必 要、恰当、合理的措施进行搜检，但未能发现纰谬的，由此酿成的基金资产估值纰谬，基金 不休东说念主和基金托管东说念主罢职补偿使命。但基金不休东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施消 除或放松由此酿成的影响。   （三）估值纰谬的处理   基金不休东说念主和基金托管东说念主将采取必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值纰谬时，视为该类基 金份额净值纰谬。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募评释书   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不休东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的纰谬酿成估值纰谬，导致其他当事东说念主遭受损失的，纰谬的使命东说念主应当对由于该 估值纰谬遭受损不当事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值纰谬处理原则”给予补偿， 承担补偿使命。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据谋略差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值纰谬使命方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬使命方承担；由于估值纰谬使命方未 实时更正已产生的估值纰谬，给当事东说念主酿成损失的，由估值纰谬使命方对顺利损失承担补偿 使命；若估值纰谬使命方还是积极互助，何况有协助义务确当事东说念主有富有的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值纰谬使命方支吾更正的情况向接洽当事东说念主进行确 认，确保估值纰谬已得到更正。   （2）估值纰谬的使命方对接洽当事东说念主的顺利损失负责，不合蜿蜒损失负责，何况仅对 估值纰谬的接洽顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值纰谬而取得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但估值纰谬 使命方仍支吾估值纰谬负责。如果由于取得不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值纰谬使命方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对取得不当得利确当事东说念主享有要求托福不当得利的权利；如果取得 不当得利确当事东说念主还是将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是取得的补偿 额加上还是取得的不当得利返还的总和超越其践诺损失的差额部分支付给估值纰谬使命方。   （4）估值纰谬诊治采取尽量归附至假定未发生估值纰谬的正确情形的方式。   估值纰谬被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值纰谬发生的原因确定 估值纰谬的使命方；   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值纰谬酿成的损失进行评估；   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法由估值纰谬的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书 进行更正，并就估值纰谬的更正向接洽当事东说念主进行阐述。   （1）任一类基金份额净值谋略出现纰谬时，基金不休东说念主应当立即给予纠正，通报基金 托管东说念主，并采取合理的措施防患损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不休东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金不休东说念主应当公告、通 报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值谋略差错给基金和基金份额抓有东说念主酿成损失需要进行补偿时，基 金不休东说念主和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的使命，经阐述后按以下要求进行补偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金不休东说念主担任，与本基金接洽的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分计划后，尚弗成达成一致时，按基金不休东说念主的建议推论，由此给基金份额抓 有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金不休东说念主负责赔付。   ②若基金不休东说念主谋略的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，由此给基金份额 抓有东说念主酿成损失的，应根据法律法例的规则对投资者或基金支付补偿金，就践诺向投资者或 基金支付的补偿金额，基金不休东说念主与基金托管东说念主按照纰谬进程各自承担相应的使命。   ③如基金不休东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的谋略结果，天然屡次从头谋略和查对， 尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金不休东说念主的谋略结果对 外公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金酿成的损失以及因该往来日基金资产净值谋略顺延错 误而引起的损失，由基金不休东说念主负责赔付。   ④由于基金不休东说念主提供的信息纰谬（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行平日复核表率后仍弗成发现该纰谬，进而导致基金份额净值谋略纰谬而引起的基金 份额抓有东说念主和基金财产的损失，由基金不休东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行业有通行作念 法，在不抵触法律法例且不毁伤投资者利益的前提下，基金不休东说念主和基金托管东说念主应本着对等 和保护基金份额抓有东说念主利益的原则从头协商确定处理原则。   （四）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 基金不休东说念主应当暂停估值； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募评释书   （五）基金司帐轨制   按国度接洽部门规则的司帐轨制推论。   （六）基金账册的建立   基金不休东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐禀报。基金不休东说念主独未必诞生、记录 和督察本基金的全套账册。基金托管东说念主按规则制作联系账册并与基金不休东说念主查对。若基金管 理东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金不休东说念主的处理方法为准。若当日查对 不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的谋略和公告的，以基金不休东说念主的账册 为准。   （七）基金财务报表与禀报的编制和复核   基金财务报表由基金不休东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金不休东说念主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。查对不符时， 应实时文书基金不休东说念主共同查出原因，进行诊治，直至两边数据完全一致。   基金合同收效后，基金招募评释书的信息发生首要变更的，基金不休东说念主应当在三个作事 日内，更新基金招募评释书并登载在规则网站上，基金招募评释书其他信息发生变更的，基 金不休东说念主至少每年更新一次；基金居品贵寓概要的信息发生首要变更的，基金不休东说念主应当在 三个作事日内，更新基金居品贵寓概要并登载在规则网站及基金销售机构网站或营业网点， 基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金不休东说念主至少每年更新一次。   基金不休东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度禀报登载 在规则网站上，并将年度禀报提醒性公告登载在规则报刊上。基金不休东说念主应当在上半年收尾 之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中期禀报登载在规则网站上，并将中期禀报提 示性公告登载在规则报刊上。基金不休东说念主应当在季度收尾之日起 15 个作事日内，编制完成 基金季度禀报，将季度禀报登载在规则网站上，并将季度禀报提醒性公告登载在规则报刊上。 《基金合同》收效不及 2 个月的，基金不休东说念主不错不编制当期季度禀报、中期禀报或者年度 禀报。   基金不休东说念主应实时完成报表编制，将接洽报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金不休东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行诊治， 诊治以国度接洽规则为准。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募评释书   基金不休东说念主应留足充分的时期，便于基金托管东说念主复核联系报表及禀报。   （八）基金不休东说念主应在编制季度禀报、中期禀报或者年度禀报之前实时向基金托管东说念主提 供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额抓有东说念主名册的督察   基金份额抓有东说念主名册至少应包括基金份额抓有东说念主的称呼和抓有的基金份额。基金份额抓 有东说念主名册由基金登记机构根据基金不休东说念主的指示编制和督察，基金不休东说念主和基金托管东说念主应分 别督察基金份额抓有东说念主名册，保存期限不低于法定最低期限。如弗成妥善督察，则按联系法 规承担使命。   基金托管东说念主照章编制中期禀报和年度禀报前有向基金不休东说念主征集贵寓的权利，基金不休 东说念主应在收到基金托管东说念主文书后将接洽贵寓送交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保 证其的委果性、准确性和完竣性。基金托管东说念主不得将所督察的基金份额抓有东说念主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应战胜隐秘义务。   七、争议科罚方式   因本公约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入科罚，协商、长入弗成 科罚的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照该会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁 裁决另有规则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，两边当事东说念主应信守基金不休东说念主和基金托管东说念主职责，各自接续赤诚、勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管公约规则的义务，宝贵基金份额抓有东说念主的正当权益。   本公约受中国法律（为本公约之想法，在此不包括香港、澳门终点行政区和台湾地区的 接洽规则）统辖并从其解释。   八、托管公约的变更、绝交与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更表率   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的规则有任何毒害。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管公约绝交出现的情形   （三）基金财产的计帐 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募评释书 理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要 的作当事者说念主员。 尽责地履行基金合同和托管公约规则的义务，宝贵基金份额抓有东说念主的正当权益。 组不错照章进行必要的民事步履。   基金合同绝交，应当按法律法例和基金合同的接洽规则对基金财产进行计帐。基金财产 计帐表率主要包括： 见识书； 现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产按下列方法送还：   基金财产未按前款 1）-3）项规则送还前，不分拨给基金份额抓有东说念主。   （六）基金财产计帐的公告 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募评释书   基金财产计帐禀报于基金合同绝交并报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产清 算组公告；计帐过程中的接洽首要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经恰当《中华东说念主民共 和国证券法》规则的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律见识书后，由基金财产计帐小 组报中国证监会备案并公告。基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载在规则网站上，并将清 算禀报提醒性公告登载在规则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低期限。

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